72 подписчика

115й все ближе, можно уже оставить законопослушных дропов в покое

21 августа 202521 авг 2025

1 мин

115й все ближе, можно уже оставить законопослушных дропов в покое. Я до того ссу, что уже на любую консультацию по своему не основному виду деятельности (кто не знает, сосбухиня бухгалтер, веду небольшие ип, в основном пвз с сотрудниками) оформляю чек в «Мой налог», потому что я знаю, что рано или поздно я словлю какой-то неочевидный блок за перевод физ лица. С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них: Нехарактерное для человека поведение при снятии денег: 1)непривычное время суток нетипичная сумма или местонахождение банкомата 2)запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду. • Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции,

115й все ближе, можно уже оставить законопослушных дропов в покое.

Я до того ссу, что уже на любую консультацию по своему не основному виду деятельности (кто не знает, сосбухиня бухгалтер, веду небольшие ип, в основном пвз с сотрудниками) оформляю чек в «Мой налог», потому что я знаю, что рано или поздно я словлю какой-то неочевидный блок за перевод физ лица.

С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него.

Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:

Нехарактерное для человека поведение при снятии денег:

1)непривычное время суток

нетипичная сумма или местонахождение банкомата

2)запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.

• Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

• Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

• Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

• Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

❗ Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш-уведомление.

@sosisochnayagazeta