❗️ Бизнес ждет ответственность по 115-ФЗ за еще одно нарушение
🔵Что изменилось
Банк России обновил требования к внутреннему контролю банков. Часть нововведений напрямую затрагивает бизнес.
🔵Ключевой фактор «подозрительности»
Отсутствие действующей лицензии при обязательной лицензируемости теперь обязательно учитывается банком как признак подозрительности операций. Раньше включать такой критерий в правила банк мог по своему усмотрению.
🔵Расширение перечня «необычных» операций
В список «необычных» операций вошли денежные операции с контрагентом из предупредительного списка Банка России.
🔵Что такое предупредительный список
Это перечень лиц, «засветившихся» в нарушениях легальной деятельности. Актуальная версия размещена на сайте ЦБ: cbr.ru/inside/warning-list.
🔵Практическое следствие для бизнеса
Достаточно перевести деньги лицу из предупредительного списка — и банк вправе усилить контроль или заблокировать операции по 115-ФЗ. Затем именно бизнесу придётся доказывать добросовестность и корректность сделки.
Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-П уже действует.