Листайте и играйте: у вас 14 дней до кассового разрыва. Выберите ровно 5 шагов из списка ниже. У каждого шага — эффект по четырём шкалам:
- +Дни — сколько дней ликвидности вы выигрываете
- Маржа — как страдает (или не страдает) прибыльность
- Риск — операционный/юридический риск (0–3)
- Репутация — влияние на партнёров/команду (−3…0)
⚠️ Это учебный пост. Реальные решения принимайте с бухгалтером/юристом.
Правила игры
- Цель: дотянуть 30 дней без займовых «пожаров».
- Выберите 5 шагов. Сложите очки. В конце — таблица финалов.
ВЫБОР ШАГОВ (кликните в голове 5 цифр)
Клиенты и выручка
1. Предоплата за скидку −5% → +5 дней, Маржа −1, Риск 0, Репутация −1
2. Разбить контракт на этапы и закрыть промежуточные акты → +4 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация 0
3. Аванс по крупному заказу за спецусловия → +8 дней, Маржа −2, Риск 1, Репутация −1
4. Факторинг без регресса по топ-дебиторке → +7 дней, Маржа −1, Риск 1, Репутация 0
5. Динамическое ценообразование для новых продаж (+3% к цене) → +1 день, Маржа +1, Риск 0, Репутация 0
Оборотный капитал и закупки
6. Распродажа неликвида (−15% к цене) → +3 дня, Маржа −1, Риск 0, Репутация 0
7. Возврат излишков поставщику/пересмотр MOQ → +4 дня, Маржа 0, Риск 1, Репутация −1
8. Переход на микропоставки (JIT) на месяц → +2 дня, Маржа 0, Риск 1, Репутация 0
Расходы и обязательства
9. Отсрочка аренды/каникулы (допсоглашение) → +3 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация −1
10. Реструктурировать платёж по кредиту (перенос на 30 дней) → +5 дней, Маржа 0, Риск 1, Репутация −1
11. Заморозить найм/премии на 1 месяц → +2 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация −1
12. Срезать неэффективный маркетинг (сохранить лид-ген костяк) → +2 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация 0
Учёт, налоги, документы (в правовом поле)
13. Заявить промежуточное закрытие этапов для признания выручки → +3 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация 0
14. Отсрочить авансовые платежи по прибыли при падении доходов (по закону) → +3 дня, Маржа 0, Риск 1, Репутация 0
15. Пересобрать график работ — «короткие» этапы, меньше WIP → +2 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация 0
16. Поставить на паузу несрочный CAPEX → +2 дня, Маржа +1, Риск 0, Репутация 0
17. Согласовать с ключевым поставщиком продление отсрочки на 10–15 дней → +6 дней, Маржа 0, Риск 1, Репутация −1
18. Продажа и обратная аренда неключевого оборудования (sale & leaseback) → +6 дней, Маржа −1, Риск 2, Репутация 0
19. Перевести часть постоянных затрат в переменные (аутсорс/почасовые контракты) на 1 мес. → +2 дня, Маржа 0, Риск 1, Репутация 0
20. Отгрузки только под оплату/предоплату (временный стоп без оплат) → +3 дня, Маржа 0, Риск 1, Репутация −1
21. Электронное актирование и счёт в течение 24 часов после этапа → +2 дня, Маржа 0, Риск 0, Репутация 0
22. Напоминания по дебиторке + 1% скидка за ранний платёж → +3 дня, Маржа −1, Риск 0, Репутация 0
23. Перенос рекламного бюджета в каналы, ускоряющие оплаты (ремаркетинг счетов) → +1 день, Маржа 0, Риск 0, Репутация 0
24. Резервный овердрафт/кредит до 30 дней (только как подушка) → +10 дней, Маржа −1, Риск 2, Репутация 0
⚠️ Этичные ограничения: не задерживаем зарплату, не «рвём» обязательства вне правового поля, не используем фиктивные документы.
Как считать финал
- У вас 14 дней до разрыва.
- Выберите ровно 5 шагов и сложите их +Дни.
- Итоговая ликвидность = 14 + сумма +Дни.
- Также суммируйте Маржу, Риск и Репутацию.
Оценка результата
- Зелёный финал («Стабильно»): Итог ≥ 30 дней И Риск ≤ 3, Репутация ≥ −2, Маржа ≥ −1.
- Жёлтый финал («Выжили, но больно»): Итог ≥ 30, но (Риск 4–5 ИЛИ Репутация −3…−4 ИЛИ Маржа −2…−3).
- Красный финал («На грани последствий»): Итог ≥ 30, но Риск ≥ 6 ИЛИ Репутация ≤ −5 (вероятны потери клиентов/проверки).
- Провал: Итог < 30 дней — кассовый разрыв наступил.
Готовые сборки (пример)
A) «Мягкая стабилизация» (без кредитов)
Выбор: 2, 4, 12, 13, 16
- Дни: 4 + 7 + 2 + 3 + 2 = 18 → 14 + 18 = 32
- Маржа: 0 −1 +0 +0 +1 = 0
- Риск: 0 +1 +0 +0 +0 = 1
- Репутация: 0 +0 +0 +0 +0 = 0
Финал: Зелёный («Стабильно»)
B) «Продажи любой ценой»
Выбор: 1, 3, 5, 20, 22
- Дни: 5 + 8 + 1 + 3 + 3 = 20 → 14 + 20 = 34
- Маржа: −1 −2 +1 +0 −1 = −3
- Риск: 0 +1 +0 +1 +0 = 2
- Репутация: −1 −1 +0 −1 +0 = −3
Финал: Жёлтый («Выжили, но больно» — маржа и репутация просели)
C) «Оборотка и поставщики»
Выбор: 4, 6, 7, 17, 21
- Дни: 7 + 3 + 4 + 6 + 2 = 22 → 14 + 22 = 36
- Маржа: −1 −1 +0 +0 +0 = −2
- Риск: 1 +0 +1 +1 +0 = 3
- Репутация: 0 +0 −1 −1 +0 = −2
Финал: Жёлтый на грани Зелёного (норм, но чуть просела маржа)
D) «Подушка из банка» (аккуратно)
Выбор: 24, 2, 9, 12, 15
- Дни: 10 + 4 + 3 + 2 + 2 = 21 → 14 + 21 = 35
- Маржа: −1 +0 +0 +0 +0 = −1
- Риск: 2 +0 +0 +0 +0 = 2
- Репутация: 0 +0 −1 +0 +0 = −1
Финал: Зелёный («Стабильно, но с долгом» — нужен план закрытия)
Как превратить игру в план на месяц
- Зафиксируйте выбранные 5 шагов в платёжном календаре.
- Назначьте ответственных и даты эффекта (когда реальный кэш придёт/выйдет).
- Привяжите KPI: DSO/DIO/DPO, валовая/EBITDA-маржа, доля предоплат.
- Через 30 дней — ретро: что сработало → оставить, что нет → заменить.