Усиление контроля за отмыванием денег в криптовалюте: запрос на отзывы от Казначейства США
Статья посвящена инициативе Министерства финансов США по сбору отзывов общественности для улучшения инструментов обнаружения отмывания денег в криптовалюте, в соответствии с законом GENIUS. Учитывая рост преступности в сфере криптовалют (3 миллиарда долларов украдено за первое полугодие 2025 года), Казначейство фокусируется на применении ИИ, мониторинга блокчейна и верификации личности.
Вывод:
- Криминалы опережают системы обнаружения на десятки секунд: монеты перемещаются за 4 секунды после атаки, а полное отмывание средств занимает менее 3 минут.
- Восстановление украденных средств остается крайне низким - всего 4.2% в первом полугодии 2025 года.
- Закон GENIUS и развитие технологий (ИИ, автоматическое восстановление) создают основу для усиления борьбы с преступностью в крипто-пространстве.
