В Пензенской области выявили пять нелегальных участников финрынка в первом полугодии 2025 года.
По данным пензенского отделения банка России, три субъекта оказались с признаками нелегального кредитора и два — с признаками финансовой пирамиды. Информация о них передали в правоохранительные органы.
Также среди выявленных нелегалов — три комиссионных магазина, которые предоставляли займы под видом ломбардов, не имея на это права. Они передавали клиентам деньги сразу при получении товара и оформлении договора, а не после продажи вещи. Это означало, что они выдавали займы под залог имущества.
Две компании с признаками финансовой пирамиды предлагали клиентам вложить средства якобы в прибыльные инвестпроекты, а после организаторы исчезали вместе с деньгами.
«Если компания обещает быструю, сверхвысокую прибыль и возвратность вложений, необходимо удостовериться, что она располагает лицензией Банка России либо внесена в государственные реестры. Инвестиции — это всегда риск, и доход по ним не может быть гарантирован, как бы в этом ни убеждал продавец услуги. Предложение привлечь новых инвесторов, друзей или знакомых за денежное вознаграждение может свидетельствовать о наличии признаков финансовой пирамиды. Гарантирована только ставка по вкладам — их открывают банки, получающие лицензию на осуществление деятельности», — отметил управляющий Отделением Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России Александр Хлобыстов.
Ранее сообщалось, что семь черных кредиторов выявили в Пензенской области за 9 месяцев 2024 года.