5 финансовых пирамид и 74 «черных» кредитора выявили в I полугодии в регионах Приволжья. Разбираемся, как они действовали и как защититься.
Эксперт - Екатерина Котина, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Волго-Вятского ГУ Банка России.
💰Финпирамиды незаконно привлекали деньги граждан для псевдоинвестиционных проектов, сообщают в Волго-Вятском ГУ Банка России. Полученные средства в конечном итоге оставались у организаторов пирамид. Все данные отправили в полицию.
📖Эксперты Банка России напоминают: год назад вступил в силу закон, направленный на борьбу с создателями псевдоинвестиционных схем и финансовых пирамид. Услуги по публичному привлечению инвестиций от граждан могут оказывать только компании, поднадзорные Банку России, — банки и некредитные финорганизации, включая брокеров и управляющие компании, а также другие посредники лиц, легально привлекающих инвестиции. При этом взамен полученных от физлиц средств компании должны предоставить ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестфондах, ипотечных ценных бумагах. Или компании должны иметь право привлекать деньги граждан по закону.
💸Нелегальные кредиторы чаще всего действуют под видом комиссионных магазинов, при этом выдают займы под залог имущества. Фактически они незаконно оказывают услуги ломбарда.
‼️Клиенты таких «черных» кредиторов могут столкнуться с завышенными процентами или потерять заложенное имущество. Настоящий ломбард должен выдать заёмщику залоговый билет, в котором прописаны все условия, в том числе срок возврата. Все ломбарды должны состоять в реестре Банка России — он опубликован на сайте регулятора.
👨⚖️Выявленные нелегалы имели офисы или их организаторы были зарегистрированы на этой территории. При этом в регионах могут действовать иногородние нелегальные организации, многие из них — онлайн.
⚠️Чтобы не стать клиентом недобросовестной компании, необходимо проверить, есть ли она в Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России. Также на сайте Банка России ежедневно обновляется Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Кроме того, нужно до подписания внимательно читать договор. Если предлагают очень выгодные условия, нужно убедиться, что все они прописаны в договоре.
‼️Читайте также:
Мошенники придумали ловушку, на которую покупаются многие - красные флаги, выдающие аферистов.