За первые шесть месяцев 2025 года Банк России зафиксировал в Тюменской области четыре организации, которые оказывали финансовые услуги без разрешения регулятора. Такие данные предоставили РБК Тюмень в пресс-службе отделения Банка России по Тюменской области.
Подобные структуры нередко действуют под видом микрофинансовых организаций, ломбардов или комиссионных магазинов. Они выдают займы без поручителей и справок о доходах, но часто скрывают реальные условия и нарушают права клиентов.
Так, в Ишиме предприниматель открыл пункт под вывеской «Комиссионщик» и выдавал деньги под залог товаров, однако не входил в реестр ломбардов и не предоставлял залоговые билеты. В Тюмени компания «Авто Планета 72» применяла схему возвратного лизинга: автомобиль формально продавался фирме, а затем сдавался владельцу в аренду с правом обратного выкупа. Но из-за штрафов и дополнительных платежей клиенты рисковали потерять свои машины.
Все материалы по этим компаниям переданы в правоохранительные органы. В целом по стране за январь-июнь ЦБ выявил 467 нелегальных кредиторов, что вдвое меньше, чем годом ранее.
В регуляторе подчеркивают: сотрудничество с такими фирмами грозит серьёзными переплатами, потерей имущества и персональных данных, а также риском столкнуться с «чёрными коллекторами».