С первого дня осени операции с наличными в банкоматах станут предметом пристального внимания со стороны финансовых организаций. Это не новое правило, а ужесточение исполнения старого: с 1 сентября вступает в силу обновленная версия Указания Банка России № 699-У, которое регламентирует порядок противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Важно сразу уточнить: никто не запрещает гражданам снимать свои собственные деньги. Речь идет о тотальном анализе операций, который банки и так проводят ежедневно. С 1 сентября этот анализ станет еще более детальным и системным, особенно в отношении снятия наличных через банкоматы. Ключевое изменение касается снижения порога для так называемых «подозрительных» операций. Если раньше банки могли уделить особое внимание, например, крупному снятию в 600-700 тысяч рублей, то теперь критерии стали строже. Теперь под прицел могут попасть даже сравнительно небольшие суммы, если операция кажется системе не
Публикация доступна с подпиской
Финансовый гуру: сохраняю и приумножаю Финансовый гуру: сохраняю и приумножаю