Эта цитата Уоррена Баффета отлично объясняет тотальную «невезучесть» новичков на финансовых рынках.
Они хотели «по-быстрому сделать» 30-40-50% на одной сделке, но в результате получили сопоставимый убыток «минус» 30-50% от вложенной суммы, а то и все 100.
Причина очевидна – спешка при ловле высокой доходности.
Увы, финансовые рынки жестко наказывают инвестора за его активность и избыточную суету. В итоге, деньги скороходов оказываются в карманах тихоходов.
Ниже разбираемся чуть подробнее.
1) Непреходящая мудрость великих инвесторов.
Уоррен Баффет объявил об уходе с поста «Главного по инвестициям» в холдинге Berkshire Hathaway
(К слову, Berkshire входит в семерку компаний, сумевших преодолеть порог капитализации в 1 триллион долларов).
Чарли Мангер и Джон Богл покинули нас и нашу грешную землю.
- Кто же понесет дальше «знамя инвестиционной мудрости»?
- Кто подхватит их идеи?
- На кого нам опираться впредь в своих инвестициях?
У меня есть ответ на этот вопрос – и он все тот же: «На свою инвестиционную декларацию».
В любой непонятной ситуации всегда смотри (и делай то), что написано в твоей инвест.декларации = стратегии.
2) Философия инвестиций.
В своих публикациях я часто указывают на то, что инвестиции – это не про то, на какую кнопочку нажать и бумаги какого эмитента прикупить.
Инвестиции базируются на нашем мировоззрении, на общей картинке мира и понимании сложности происходящих вокруг нас событий.
- Порой кажется, что мир окончательно сошел с ума.
- То, что работало ещё вчера, сегодня дает осечку.
Поэтому только философский взгляд на окружающий мир позволяет нам сохранить ясность мысли и верность своей инвест.стратегии.
3) Рынок будет ходить вверх и вниз.
Не просто ходить, а скакать и «плясать на костях» поверженных им новичков.
Они пришли за быстрым профитом, но оказались «съеденными» высокой волатильностью.
- Спасение тут только одно – в продуманном управлении рисками.
- Он же «риск-менеджмент».
Опытный инвестор всегда придерживается портфельного подхода.
В отличие от новичка, который делает ставку только на одну сделку, на один актив, на один тренд. Подобная избирательность и зашоренность, в итоге, ему крайне дорого обходится.
4) События, которые мы не можем изменить, не требуют нашей реакции.
Рекомендую новичкам накрепко запомнить эту фразу.
Дабы (в очередной раз) не истерить тогда, когда всё пойдёт совсем не так, на что они рассчитывали.
Инвестор сосредотачивается только на том, что находится в его власти.
- До чего он способен дотянуться.
- На что он может воздействовать.
А это всего 2 фактора: (1) Структура его инвест.портфеля и (2) Сумма, которую он заводит на рынок.
Всё прочее мы можем смело игнорировать: новости, приход «медведей», курс валют, стоимость крипты, скачки цены золота.
5) Последовательность важнее интенсивности.
Инвестор планомерно заводит деньги в те активы и инструменты, которые он определил для себя в своей инвест.декларации.
Ничто не может сбить его с выбранного пути.
Новички (и спекулянты) не обладают подобной выдержкой.
По причине того, что они пытаются «заработать на новостях». А новости каждый день разные.
Не суетитесь!
Проверяйте структуру своего портфеля (процентное соотношение разных активов), а не баланс своего инвест.счета.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) Новичков в инвестициях приглашаю изучить мою подборку про инвестиции в индексные фонды.
2) Если вы уже инвестируете, то приходите в воскресенье на нашу «живую» встречу в формате «Завтрак инвестора». Подробности смотрите ТУТ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом, лауреат премии Минфина РФ за самый лучший медиапроект по финансовой грамотности