Для защиты клиентов от мошеннических действий и противодействия нелегальным операциям, финансовые учреждения ужесточают протоколы безопасности.
В связи с этим, транзакции могут быть временно приостановлены при обнаружении признаков подозрительной активности, заявила Ламия Мамедова, эксперт экономического факультета РУДН, в беседе с агентством «Прайм».
Внесенные коррективы в Федеральный закон № 115-ФЗ расширяют возможности Росфинмониторинга в сфере противодействия легализации преступных доходов.
При наличии оснований полагать, что транзакция связана с доходами, полученными неправомерным путем, или с поддержкой экстремистской деятельности, ее выполнение может быть отложено на период до 10 дней, а в определенных случаях — до 30 дней.
Несмотря на отсутствие четко определенных критериев для блокировки, эксперт отметила ряд признаков, способных вызвать настороженность.
- Регулярные транзакции: аномально высокая частота операций в сжатые сроки, например, десятки транзакций в течение дня.
- Обширный круг получателей: отправка средств значительному числу различных лиц.
- Размер переводимых сумм: транзакции на значительные суммы, например, превышающие 100 тысяч рублей в течение суток или 1 миллион рублей в течение месяца, могут вызвать интерес со стороны банка.