Регулятор отчитался о работе по противодействию нелегальным ломбардам за первое полугодие 2025 года.
Банк России за первое полугодие 2025 года выявил 467 нелегальных кредиторов. Это на 54% ниже, чем в аналогичном периоде 2024 года.
Чаще всего услуги нелегального кредитования предоставляли псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, выдавая краткосрочные займы под залог. Также распространены схемы предоставления займов через посредника. Заемщик оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счет, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором.
Зафиксированы случаи, когда краткосрочные займы выдаются в криптовалюте. Клиенту перечисляют на криптокошелек цифровую валюту (USDT), но размер займа указывают в рублях по курсу на день выдачи. Возврат долга допускается и в рублях, и в криптовалюте. На специализированных ресурсах много жалоб на эту схему, в том числе из-за агрессивного взыскания долгов.
Кроме того, за полугодие было выявлено и направлено на блокировку более 3 тыс. страниц в соцсетях и на платформах объявлений с информацией об услугах нелегального кредитования.
Чтобы предупредить граждан и снизить риски вовлечения в незаконную деятельность, на сайте Банка России ежедневно обновляется Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данные из списка используют государственные и коммерческие структуры для купирования рисков клиентов и для проверки деловой репутации контрагентов.
Чтобы снизить ущерб для граждан и затруднить получение денег мошенниками, банкам рекомендовано применять к компаниям из списка «антиотмывочные» меры, вплоть до ограничения операций по счетам. Сведения о платежных ресурсах (данные онлайн-кошельков, номера счетов и карточек физических лиц), с помощью которых осуществляется нелегальная деятельность, направляются в банки через личные кабинеты.
В первом полугодии 2025 года кредитные организации приняли ограничительные меры более чем по 600 платежным реквизитам. Дополнительно для применения аналогичных мер информация о нелегальных поставщиках финансовых услуг добавляется на платформу «Знай своего клиента».
В информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для отслеживания транзакций с криптовалютой и установления связей между криптовалютными и фиатными операциями, внесены данные о более чем 1800 криптокошельках субъектов нелегальной деятельности.
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы, ФАС России и иные уполномоченные органы и организации.
В первом полугодии 2025 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предыдущие периоды), были приняты следующие меры:
- возбуждено более 240 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 200 дел по статье за незаконное осуществление
профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
- принято более 300 иных мер реагирования;
- ограничен доступ более чем к 11 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка. Потенциальная аудитория заблокированных ресурсов составила более 20 млн пользователей.
Что характерно, ЦБ не выявил значительного количества пользователей схемы "хранитель", которая маскируется под ломбарды, что может свидетельствовать, что эта схема не получила широкого распространения и ЦБ пресекает такую деятельность на локальном уровне.
Подпишитесь на «Ювелир и закон» в Telegram | ВКонтакте | MAX | Дзен | Сетка
