Эволюция Портфеля: Облигации, Фонды и Уроки Баланса (Часть 2)

Привет, сообщники по пути к финансовой свободе! В прошлый раз я выложил карты на стол, рассказав о своих базовых интересах: дивидендах, тематических корзинах и рискованных экспериментах. Сегодня – продолжение истории. Мой портфель вырос (уже ~23 000 ₽!), усложнился и преподнес новые уроки. Делимся мыслями вслух!

Что изменилось кардинально?

1. 🎯 Облигации: Ставка на Стабильность и Купоны!
   Раньше их почти не было. Теперь – солидный кусок портфеля. Смотрю на МСБ-Лизинг 003P-02 (+2.35%), СЕЛЕКТЕЛ 001P-05, АФК «Система» 002P-01 (+2.03%), КАМАЗ БО-П11 (+0.15%), ЛК Европлан, Новосибирская область.
   Почему? Осознанное решение диверсифицировать риски. Акции (особенно мои эксперименты!) волатильны. Облигации – это якорь: предсказуемый купонный доход (пусть небольшой сейчас) и меньшая зависимость от рыночных капризов. Ищу баланс между ростом (акции) и сохранением (облигации). Интерес №1: Строить надежный фундамент портфеля.
2. 📊 Фонды (ETF/БПИФ): Пассивная Диверсификация на Подъеме!
   Вижу усиление позиций: Вечный портфель (прямо ракета: +20.7%!), Крупнейшие компании РФ (+6.65%), Трендовые акции (+0.89%), Первая – Фонд Инструменты E, Российские Технологии (ой, тут просадка -21.8%, но это эксперимент!).
   Почему? Понял ограниченность своего времени и капитала. Купить фонд – значит сразу получить доступ к корзине акций/облигаций. "Вечный портфель" подтверждает свою эффективность, "Крупнейшие компании" – это ставка на голубые фишки РФ без возни с выбором отдельных эмитентов. Интерес №2: Использовать фонды для эффективной диверсификации и доступа к сложным темам (технологии, тренды) без глубокого погружения в каждую компанию.
3. 🎁 "Подарки": Неожиданный Инвестиционный Инструмент?
   Обнаружил целый раздел! Аэрофлот, Банк ВТБ, Газпром нефть, РуссНефть, Сургутнефтегаз - прив. Часть в просадке (Аэрофлот -4.84%), часть растет (Банк ВТБ +2.24%).
   Мысли: Подаренные акции – интересный квест! Что с ними делать? Продать и вложить в свое? Оставить как "дикий" сегмент портфеля? Пока изучаю компании и их перспективы. Это добавляет элемент неожиданности и заставляет разбираться в новых для меня секторах. Интерес №3: Исследовать потенциал "случайных" активов и интегрировать их в общую стратегию (или осознанно избавляться).

Ключевые Наблюдения и Рефлексия (Честно о Плюсах и Минусах):

• Общий Рост (+0.23%, +52.61₽ "за все время"): Пусть скромно, но вектор положительный! Рынок капризен, и даже небольшой плюс – уже результат балансировки.
• Звезды Роста:
  Вечный портфель (+20.7%!) – триумф консервативной стратегии. Укрепляю веру в баланс.
  Ростелеком - Прив (+3.19%, +92₽) – дивидендный фаворит не подвел.
  ВИМ - Ликвидность (+19.42%!) на отдельном счету – сильный рывок (что там?).
• Зоны Боли:
  РусАгро (-17.66%, -67.56₽) – серьезный удар. Анализирую причины: отраслевые проблемы или ошибка в оценке?
  Российские Технологии (-21.8%) – эксперимент с высоким риском пока не оправдался. Урок: доли таких активов должны быть микроскопическими.
  ЛК Европлан (-1.5%), Новосибирская обл (-0.79%) – облигации тоже могут проседать, хоть и меньше акций. Напоминание о рисках.
• Баланс Активов:
  Акции (Магнитка, Ростелеком, РусАгро, Группа Аренадата и т.д.)
  Облигации (МСБ, СЕЛЕКТЕЛ, АФК Система, КАМАЗ, регионы)
  Фонды (Вечный, Дивидендные, Крупнейшие, Трендовые, Инструменты)
  Подарки (Аэрофлот, ВТБ, Газпром нефть и др.)
  Наличность (Рубль – пока маловато!)
  Интерес №4: Стремиться к гармоничному распределению по классам активов. Пока в процессе, но вектор задан.
• "Вечный" vs "Рискованный": Контраст между стабильным ростом Вечного портфеля и провалом РусАгро/РосТех – лучшая иллюстрация важности диверсификации и риск-менеджмента. Нельзя класть все яйца в одну корзину, даже если она кажется очень перспективной.

Куда Двигаемся? Мысли Вслух:

1. Укреплять "Якорь": Докупать надежные облигации? Изучать корпоративные vs гос. vs субфедеральные?
2. Фонды – Друг Инвестора: Увеличивать долю в проверенных ETF/БПИФ (Вечный портфель, Крупнейшие компании)? Искать новые интересные темы?
3. "Дивидендные" vs "Рост": Активно растущий Ростелеком-прив радует больше, чем стагнирующие Дивидендные акции (-1.43%). Стоит ли пересмотреть дивидендную стратегию в пользу акций роста?
4. "Подарки": Решаю их судьбу – продать, оставить как есть или даже докупить?
5. Наличность: Пора пополнить рублевую позицию (Рубль) для гибкости и новых возможностей? Вижу пополнения на некоторых счетах.

Заключение:

Мой путь к богатству – это не спринт, а марафон с постоянной корректировкой курса. От чистых акций я пришел к мультиклассовому портфелю. Успехи (Вечный портфель, Ростелеком, ВИМ) вдохновляют, просадки (РусАгро, РосТех) учат смирению и анализу. Главное – осознанность каждого шага и готовность учиться.

Вопрос вам: Как вы балансируете риски и доходность? Доверяете ли фондам? Что делаете с подаренными ценными бумагами? Делитесь опытом – вместе строим финансовое будущее!

К росту через баланс и анализ! 📊✨

#инвестиции #облигации #фонды #ETF #диверсификация #портфель #анализ #финансы #личныйопыт #мысливслух #путькбогатству