Главное о нововведениях
Правительство РФ 2 августа утвердило обновлённые требования к внутреннему контролю (Постановление № 1157). Эти изменения:
- Касаются всех организаций, работающих с деньгами или имуществом (кроме подконтрольных ЦБ)
- Распространяются на индивидуальных предпринимателей
- Усиливают борьбу не только с отмыванием денег (ПОД/ФТ), но и с финансированием экстремизма
Что нужно сделать бизнесу? 3 ключевых шага
- Актуализировать внутренние документы
Привести правила в соответствие с новыми требованиями
Оформить изменения как новую редакцию (не просто дополнения)
Уложиться в 1 месяц после вступления нормативных актов в силу - Назначить ответственных
Руководитель лично отвечает за соответствие правил
Рекомендуется создать систему регулярного аудита - Обучить сотрудников
Особое внимание — признакам подозрительных операций
Новый акцент: транзакции, которые могут быть связаны с экстремизмом
Почему это важно? Риски для компаний
⚠️ Штрафы за несоблюдение (до 1 млн руб. для юрлиц)⚠️ Блокировка операций при нарушениях⚠️ Репутационные потери при попадании в «чёрные списки»
Пример: Если ваш клиент внесён в перечень экстремистов, а вы не отследили это — последуют санкции.
Как адаптироваться без стресса?
- Провести аудит текущих процедур ПОД/ФТ
- Внедрить автоматизированные системы проверки контрагентов
- Закрепить в локальных актах новые требования по экстремизму
Важно! Даже микробизнесу и ИП теперь нельзя игнорировать эти правила — контролирующие органы усиливают проверки.
Что делать прямо сейчас?
- Скачать текст постановления на сайте правительства
- Сравнить со своими внутренними документами
- При необходимости — обратиться к юристу по финмониторингу
«Эти изменения — не формальность, а необходимость в современных реалиях», — отмечают эксперты по комплаенсу.