Новые правила финансового контроля: что изменится для бизнеса с августа 2025?

Главное о нововведениях

Правительство РФ 2 августа утвердило обновлённые требования к внутреннему контролю (Постановление № 1157). Эти изменения:

• Касаются всех организаций, работающих с деньгами или имуществом (кроме подконтрольных ЦБ)
• Распространяются на индивидуальных предпринимателей
• Усиливают борьбу не только с отмыванием денег (ПОД/ФТ), но и с финансированием экстремизма

Что нужно сделать бизнесу? 3 ключевых шага

1. Актуализировать внутренние документы
   Привести правила в соответствие с новыми требованиями
   Оформить изменения как новую редакцию (не просто дополнения)
   Уложиться в 1 месяц после вступления нормативных актов в силу
2. Назначить ответственных
   Руководитель лично отвечает за соответствие правил
   Рекомендуется создать систему регулярного аудита
3. Обучить сотрудников
   Особое внимание — признакам подозрительных операций
   Новый акцент: транзакции, которые могут быть связаны с экстремизмом

Почему это важно? Риски для компаний

⚠️ Штрафы за несоблюдение (до 1 млн руб. для юрлиц)⚠️ Блокировка операций при нарушениях⚠️ Репутационные потери при попадании в «чёрные списки»

Пример: Если ваш клиент внесён в перечень экстремистов, а вы не отследили это — последуют санкции.

Как адаптироваться без стресса?

1. Провести аудит текущих процедур ПОД/ФТ
2. Внедрить автоматизированные системы проверки контрагентов
3. Закрепить в локальных актах новые требования по экстремизму

Важно! Даже микробизнесу и ИП теперь нельзя игнорировать эти правила — контролирующие органы усиливают проверки.

Что делать прямо сейчас?

1. Скачать текст постановления на сайте правительства
2. Сравнить со своими внутренними документами
3. При необходимости — обратиться к юристу по финмониторингу

«Эти изменения — не формальность, а необходимость в современных реалиях», — отмечают эксперты по комплаенсу.

Источник