Как заработать миллион долларов?
ZZZZ Best — компания по чистке и восстановлению ковров, основанная Барри Минкоу, печально известным тем, что он использовал финансовую пирамиду.
Барри Джей Минкоу родился 22 марта 1966 года.
Ещё учась в старшей школе, Минкоу основал компанию ZZZZ Best, которая, казалось, была чрезвычайно успешной компанией по чистке и восстановлению ковров. Однако на самом деле это был прикрытие для привлечения инвестиций в масштабную схему Понци. Компания ZZZZ Best обанкротилась в 1987 году, причинив инвесторам и кредиторам ущерб в размере 100 миллионов долларов. Это было одно из крупнейших инвестиционных мошенничеств, когда-либо совершённых одним человеком, а также одно из крупнейших бухгалтерских мошенничеств в истории. Эту схему часто используют в качестве примера бухгалтерского мошенничества.
Начало ZZZZ Best
Барри Минкоу родился в Инглвуде, Калифорния, и вырос в Резеде в долине Сан-Фернандо в еврейской семье. Когда ему было девять лет, мать устроила его на работу телемаркетологомв компанию по чистке ковров, где она сама работала. В 16 лет, будучи учеником второго курса средней школы Кливленда, Минкоу основал компанию ZZZZ Best в гараже своих родителей. У него было три сотрудника и четыре телефона. Поначалу ему приходилось просить друзей подвозить его на работу по чистке ковров, так как у него не было водительских прав.
Поначалу Минкоу с трудом сводил концы с концами. Два банка закрыли его бизнес-счёт, потому что калифорнийское законодательство того времени не позволяло несовершеннолетним подписывать обязательные к исполнению договоры, в том числе чеки. Кроме того, он постоянно получал жалобы от клиентов и требования об оплате от поставщиков. Иногда ему было трудно даже выплатить зарплату сотрудникам. Столкнувшись с нехваткой оборотного капитала, Минкоу финансировал свой бизнес за счёт чек-китинга, краж и продажи драгоценностей своей бабушки, инсценировок взломов в своих офисах и мошеннических списаний с кредитных карт.
Вскоре после этого Минкоу занялся «страховым восстановлением». С помощью Тома Пэджетта, специалиста по урегулированию убытков, Минкоу подделал множество документов, подтверждающих, что компания ZZZZ Best участвовала в нескольких проектах по восстановлению для компании Пэджетта. Пэджетт и Минкоу создали подставную компанию Interstate Appraisal Services, которая предоставляла банкирам Минкоу подробную информацию об этих проектах по восстановлению. Благодаря кредитам, полученным в этих банках, Минкоу расширил ZZZZ Best по всей Южной Калифорнии.
В то время как большинство финансовых пирамид основаны на несуществующих компаниях, подразделение ZZZZ Best, занимавшееся чисткой ковров, было вполне реальным и получило высокие оценки за качество. Однако подразделение по восстановлению страховых полисов, на долю которого в конечном счёте приходилось 86% доходов компании, было мошенническим. Минкоу привлекал деньги, факторингуя свою дебиторскую задолженность за работу по контракту, а также размещая средства в нескольких банках в рамках сложной схемы с использованием чеков.
После окончания школы в 1985 году Минкоу всё своё время посвящал ZZZZ Best. Несмотря на недавнее расширение, у него не хватало денег, и он взял кредит у Джека Кейтейна, лос-анджелесского бизнесмена, имевшего связи с организованной преступностью. Позже Кейтейн подал на Минкоу в суд за то, что тот не выплатил ему долю прибыли компании, но Минкоу заявил, что Кейтейн был ростовщиком. На момент смерти Катейна в 1987 году иск всё ещё находился на рассмотрении в суде. В качестве советников Минкова выступали другие представители организованной преступности, что нервировало его сотрудников. Например, крупный акционер Морис Ринд был осуждён за мошенничество с ценными бумагами в 1976 году. Минкоу также был деловым партнёром Роберта Виджиано, осуждённого за кражу драгоценностей и известного ростовщика.
Выход на публику
По совету друга Минкоу вывел свою компанию на биржу в январе 1986 года, получив место на NASDAQ. Бухгалтер, который проводил аудитZZZZ Best до выхода компании на биржу, сам не посещал сайты по восстановлению страховых полисов. Если бы он это сделал, то обнаружил бы, что это почтовые ящики, расположенные по всей долине Сан-Фернандо. Минкоу сохранил за собой пятьдесят три процента контрольного пакета акций ZZZZ Best, что сделало его на бумаге мгновенным миллионером. Выход на биржу, по-видимому, давал ему возможность скрыть свою мошенническую деятельность. Согласно действовавшему в то время закону о ценных бумагах, он должен был сохранять свои личные акции в течение двух лет. Он планировал продать миллион акций населению в январе 1988 года, полагая, что этого будет достаточно, чтобы расплатиться со всеми и действовать абсолютно законно.
Чтобы получить больше финансирования, Минкоу согласился привлечь 15 миллионов долларов капитала посредством первичного публичного размещения акций ZZZZ Best. Когда бухгалтеры захотели проверить деятельность компании, он предоставил им поддельные офисы для экскурсии по «Межгосударственной службе оценки» и использовал недостроенное здание, чтобы продемонстрировать фальшивую реставрацию. Марк Морзе, финансовый консультант ZZZZ Best, обманул бухгалтеров, которых отправили для проведения необходимой комплексной юридической проверки, подделав тысячи документов. Публичное размещение акций завершилось в декабре, и Минкоу стал самым молодым человеком в американской финансовой истории, который вывел компанию на IPO.
Минкоу запустил масштабную рекламную кампанию на телевидении, в которой ZZZZ Best позиционировалась как компания по чистке ковров, которой могут доверять жители Южной Калифорнии. Он владел Ferrari и BMW и купил особняк в богатом районе Вэлли Вудленд-Хиллз. Он мечтал сделать компанию «General Motors в сфере чистки ковров».
Финансовый директор ZZZZ Best's Чарльз Аррингтон был обвинён в том, что он выставил клиентам своего цветочного магазина мошеннические счета на сумму 91 000 долларов. Когда братья Фешбах, пара шорт-трейдеров, узнали, что Минкоу по-прежнему поддерживает Аррингтона, они провели дополнительное расследование и выяснили, что заявленный ZZZZ Best контракт на 7 миллионов долларов на чистку ковров в Сакраменто, скорее всего, был мошенничеством. Это побудило Фешбахов открыть короткие позиции по акциям ZZZZ Best, ожидая, что они упадут в цене. Кроме того, ни у одного из четырёх внешних директоров компании не было опыта управления публичной компанией.
Падение
К февралю 1987 года акции ZZZZ Best торговались на бирже NASDAQ по 18 долларов за штуку, а стоимость компании составляла 280 миллионов долларов. Доля Минкоу оценивалась в 100 миллионов долларов. В компании работало 1030 сотрудников, а офисы располагались в Калифорнии, Аризоне и Неваде.
Несмотря на рост, компания по-прежнему испытывала острую нехватку денежных средств для выплат инвесторам за несуществующие проекты по реставрации. Минкоу решил, что нашёл выход, когда узнал, что KeyServ, официальный поставщик услуг по чистке ковров для Sears, продаётся британской материнской компанией. Он начал переговоры о слиянии с KeyServ, так как вливание денежных средств решило бы насущные проблемы ZZZZ Best с денежными потоками. Кроме того, Минкоу считал, что бизнес KeyServ в Sears обеспечит ZZZZ Best достаточным количеством денежных средств, чтобы покончить с финансовой пирамидой раньше, чем планировалось изначально. Drexel Burnham Lambertпредложила профинансировать сделку за счёт частного размещения мусорных облигаций.
Несмотря на то, что KeyServ была в два раза крупнее ZZZZ Best, обе компании договорились о сделке на сумму 25 миллионов долларов, по условиям которой ZZZZ Best должна была остаться на плаву. В результате слияния ZZZZ Best Sears стала бы официальным поставщиком услуг по чистке ковров, а Минкоу — президентом и председателем совета директоров крупнейшей независимой компании по чистке ковров в США. Вскоре после объявления о сделке с KeyServ Минкоу начал строить планы по усилению своего влияния. Он планировал привлечь 700–800 миллионов долларов для покупки ServiceMaster в результате недружественного поглощения и намеревался выйти на рынок Великобритании. Помимо чистки ковров, он начал предварительные переговоры о покупке Главной лиги бейсболаСиэтл Маринерс.
Как раз в тот момент, когда слияние KeyServ должно было завершиться, мошенничество с кредитными картами, которое помогало ZZZZ Best держаться на плаву в первые годы, сыграло с Минкоу злую шутку. Минкоу обвинил в мошенничестве недобросовестных подрядчиков и другого сотрудника и вернул деньги большинству пострадавших. Однако он не вернул деньги домохозяйке, с которой списали несколько сотен долларов. Когда он проигнорировал её просьбы вернуть деньги, она разыскала ещё нескольких человек, которых обманул Минкоу, и передала дневник с записями в Los Angeles Times. Затем в Timesвышла статья, в которой говорилось, что в 1984 и 1985 годах Минкоу мошенническим путём списал с кредитных карт 72 000 долларов. Из-за этой статьи, опубликованной всего за несколько дней до завершения слияния, акции ZZZZ Best упали на 28 %.
В течение нескольких часов после публикации статьи банки, в которых обслуживался ZZZZ Best, либо отозвали свои кредиты, либо пригрозили сделать это. Drexel отложил закрытие до тех пор, пока не сможет провести дополнительное расследование. Позже в тот же день на пресс-конференции репортёр представила доказательства того, что проекта по чистке ковров в Сакраменто не существовало. Что ещё серьёзнее, она выяснила, что у ZZZZ Best не было лицензии подрядчика, необходимой для проведения масштабных реставрационных работ. Чтобы успокоить взволнованных инвесторов, Минкоу выпустил пресс-релиз, в котором говорилось о рекордной прибыли и выручке, но при этом он не уведомил Ernst & Whinney (ныне часть Ernst & Young), фирму, которая проводила аудит компании перед сделкой с KeyServ. В пресс-релизе также говорилось, что Drexel не усмотрел в ZZZZ Best никаких нарушений, что ненадолго остановило падение акций. Однако через несколько дней Drexel внезапно отказался от сделки, и цена акций снова упала. Выход Drexel из сделки остановил её за четыре-семь дней до закрытия.
На следующий день после этого пресс-релиза компания Ernst & Whinney обнаружила, что Минкоу выписал несколько чеков в подтверждение действительности несуществующих контрактов. Многие из них были выписаны на имя сотрудника, который позже рассказал представителям Ernst & Whinney о мошенничестве. Минкоу отрицал, что знаком с этим человеком, но вскоре после обнаружения чеков Ernst & Whinney выяснила, что он выписал два чека на имя этого сотрудника по другому поводу. Когда Минкоу не смог объяснить происхождение чеков, Ernst & Whinney отказалась от роли аудитора ZZZZ Best. Однако компания сообщила о своих подозрениях в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) только месяц спустя.
2 июля 1987 года Минкоу внезапно уволился из ZZZZ Best по «состоянию здоровья». К этому времени акции его компании упали до 3,50 доллара за штуку, что на 81 % меньше, чем в феврале. Позже Минкоу рассказал, что 27 июня, за шесть дней до этого, независимая юридическая фирма, которую компания наняла для расследования обвинений, запросила адреса всех реставрационных мастерских компании. Минкоу знал, что этих проектов не существовало, и решил уйти в отставку. Позже он якобы сказал одному из членов совета директоров, что бизнес по восстановлению страховых выплат с самого начала был фикцией.
Новое правление ZZZZ Best провело внутреннее расследование, которое в значительной степени подтвердило обвинения в мошенничестве. 6 июля компания подала в суд на Минкоу, утверждая, что он скрылся с 23 миллионами долларов из средств компании. ZZZZ Best заявила, что её активы были растрачены до такой степени, что компания была вынуждена объявить себя банкротом по главе 11. Два дня спустя полицейское управление Лос-Анджелесапровело обыск в штаб-квартире ZZZZ Best и в доме Минкоу и обнаружило доказательства того, что компания использовалась для отмываниядоходов от продажи наркотиков, полученных организованной преступностью.
Осуждение и тюрьма
Минкоу и ещё десяти инсайдерам ZZZZ Best были предъявлены обвинения федеральным большим жюри в январе 1988 года по пятидесяти четырём пунктам рэкета, мошенничества с ценными бумагами, отмывания денег, хищения, мошенничества с использованием почты, уклонения от уплаты налогов и банковского мошенничества. В обвинительном заключении Минкоу обвинялся в том, что он выманивал у банков и инвесторов миллионы долларов, систематически выводя активы из своей компании. Его также обвинили в создании фиктивных компаний, выставлении поддельных счетов и проведении экскурсий по предполагаемым местам реставрации. По оценкам прокуратуры, до 90 % доходов компании были получены мошенническим путём. 16 июня прокуратура добилась вынесения нового обвинительного заключения, в котором Минкоу обвиняется в мошенничестве с кредитными картами и ещё в двух эпизодах мошенничества с использованием почты.
Хотя Минкоу признался в манипулировании акциями компании, он утверждал, что был вынужден превратить компанию в финансовую пирамиду под давлением представителей организованной преступности, которые тайно контролировали его компанию, и позже признал, что эта история была ложной. 14 декабря он был признан виновным по всем пунктам обвинения. 27 марта 1989 года он был приговорён к 25 годам тюремного заключения. Ему также назначили пятилетний испытательный срок и обязали выплатить 26 миллионов долларов в качестве компенсации. Вынося приговор, судья окружного суда США Дикран Тевризян назвал Минкоу бессовестным человеком и отверг его просьбу о более мягком приговоре, назвав её «шуткой» и «пощёчиной» для того, кто манипулировал финансовой системой. Впоследствии Комиссия по ценным бумагам и биржам запретила ему когда-либо снова занимать должность руководителя или директора публичной компании. Он отсидел семь с половиной лет, большую часть из них — в Федеральном исправительном учреждении, Энглвуд.
Находясь в заключении, Минкоу заявил, что стал христианином, родившимся свыше. Во время пребывания в тюрьме он занялся христианским служением и прошёл курсы в Университете Либерти в Школе непрерывного образования.
Освобождение
После досрочного освобождения из тюрьмы в 1995 году Минкоу стал пастором в церкви Роки-Пик в Чатсуорте, Калифорния, а также директором Библейского института при церкви. В том же году он написал книгу о мошенничестве ZZZZ Best под названием «Чистая победа». В книге Минкоу утверждает, что вся его доля от продажи книги пойдёт на возмещение ущерба его жертвам. Другой его крупный долг — кредит на 7 миллионов долларов от Union Bank.
В 1997 году Минкоу стал пастором Библейской церкви «Сообщество» в Сан-Диего. Вскоре после его назначения один из прихожан попросил его проверить фирму по управлению активами в соседнем округе Ориндж. Заподозрив неладное, Минкоу сообщил об этом федеральным властям, которые выяснили, что фирма была финансово-пирамидальной схемойстоимостью 300 миллионов долларов. Так появился Институт по выявлению мошенничества (FDI), коммерческая фирма Минкоу, занимающаяся расследованиями. Его первоначальными целями были компании, торгующие копеечными акциями, которые часто являются убежищем для мошенничества. Однако вскоре он привлек внимание средств массовой информации, включая The Wall Street Journal, Bloomberg News, Fox News и CBS "60 минут". Несколько инвесторов с Уолл-стрит прислали Минкоу деньги, чтобы убедить его преследовать более масштабные цели. Минкоу утверждал, что раскрыл мошенничество на сумму 1 миллиард долларов с помощью ПИИ.
Короткий запас
Мотивы Минкоу были поставлены под сомнение несколькими новостными статьями, в которых говорилось, что Минкоу продавал акции до публикации отчёта о публичной компании. По данным The San Diego Union-Tribune, Минкоу занимался этим ещё в 2006 году. Его критики назвали эту практику неэтичной, если не незаконной. По крайней мере, один критик обвинил его в коротком и искажённоммошенничестве с ценными бумагами, которое является противоположностью схемы накачки и сброса
Например, Минкоу обвинил Herbalife в «перечне претензий» и «правильно указал, что президент Herbalife раздул своё резюме». Herbalife выплатила Минкоу 300 000 долларов, после чего он опубликовал пресс-релиз, в котором снял все обвинения и претензии к компании, и удалил все обвинения со своего сайта. Кроме того, Минкоу заработал 50 000 долларов на коротких продажах акций Herbalife. Он продолжал получать прибыль от коротких продаж из-за резкого падения цен на акции компании сразу после публикации нового отчёта.
20 февраля 2007 года Минкоу направил 500-страничный отчёт должностным лицам Комиссии по ценным бумагам и биржам, Федерального бюро расследований (ФБР) и Налоговой службы (НС), обвинив USANA в организации незаконной финансово-инвестиционной пирамиды. В день публикации отчёта Минкоу акции USANA торговались по цене 61,19 доллара, но к августу цена упала ниже 35 долларов. Позже Минкоу признал, что продавал акции USANA без покрытия в надежде заработать на падении цен.
USANA подала в суд на Минкоу, обвинив его в манипулировании акциями и клевете. Однако USANA отозвала иск о клевете, а судья позже отклонил четыре из пяти исков, поданных против Минкоу, постановив, что эти иски нарушают калифорнийский закон о борьбе с SLAPP за подачу иска против Минкоу за справедливую критику. Судья также привёл два примера, когда USANA не смогла опровергнуть заявления Минкоу о том, что их продукция стоит дороже, чем у других брендов, и при этом не отличается по качеству. Оставшееся обвинение в манипулировании акциями было снято в июле 2008 года, когда USANA и Минкоу достигли соглашения, которое не разглашалось и включало удаление всех материалов, связанных с USANA, с веб-сайта FDI, соответствующего китайского веб-сайта и с YouTube. Минкоу также согласился никогда больше не торговать акциями USANA. Отдельно от урегулирования спора USANA выплатила Минкоу и FDI 142 510 долларов в качестве судебных издержек по распоряжению федерального судьи Сэмюэля Альбы. Судебные документы показывают, что USANA никогда не преследовала других лиц, которых они подозревали в причастности к предполагаемым манипуляциям с акциями, и не обращалась за судебным запретом — единственным способом снять с себя обвинения в этом деле.
Минкоу почти всегда занимал должность, связанную с ценными бумагами, о которых он писал. Однако позже он заявил, что, хотя его юристы и говорили ему, что такая практика законна, она, вероятно, была неэтичной. С тех пор несколько компаний подали на Минкоу в суд за ложные обвинения в их адрес, и большинство исков были урегулированы во внесудебном порядке.
Леннар
В 2009 году Минкоу опубликовал отчёт, в котором обвинил крупного застройщика Lennar в масштабном мошенничестве, утверждая, что нарушения в учёте внебалансовых долгов компании свидетельствуют о масштабной схеме Понци. Минкоу обвинил Lennar в том, что компания не раскрыла достаточно информации об этом своим акционерам, а также заявил, что один из руководителей Lennar взял мошеннический кредит наличными. В сопроводительном видео на YouTube он назвал Lennar «финансовым преступлением в процессе» и «корпоративным агрессором». После отчётов Минкоу акции Lennar резко упали в цене: с 11,57 доллара за акцию до 6,55 доллара за две недели. Минкоу опубликовал отчёт после того, как с ним связался Николас Марш, застройщик из Сан-Диего, который подал два иска против Lennar за мошенничество. Действительно, формулировки в отчёте FDI перекликались с теми, что использовались в документах Марша. Один из исков Марша был отклонен, а по другому Маршу пришлось выплатить Леннару 12 миллионов долларов в качестве встречного иска.
В ответ Леннар добавил Минкоу в список ответчиков по иску против Марша. Минкоу поначалу не беспокоился, так как ранее он выигрывал подобные дела на основании свободы слова. Согласно судебным протоколам, Минкоу открыл короткую позицию по акциям Леннара, купив опционы на сумму 20 000 долларов в надежде, что акции упадут в цене. Что ещё серьёзнее, он также купилакции Lennar после отчёта о прямых иностранных инвестициях, полагая, что акции восстановятся после резкого падения. Сначала Минкоу отрицал это, но был вынужден признать свою вину, когда ему предъявили записи о сделках. Минкоу подделал документы, в которых утверждалось о неправомерных действиях со стороны Lennar, и солгал о том, что ему пришлось обратиться в отделение неотложной помощи в ночь перед первым запланированным выступлением в качестве свидетеля. Он также продолжил работу над отчётом даже после того, как частный детектив, которого он нанял для расследования, не смог подтвердить заявления Марша. Кроме того, выяснилось, что Минкоу управлял FDI из офиса своей церкви и даже использовал церковные деньги для финансирования организации, что могло поставить под угрозу освобождение церкви от уплаты налогов.
27 декабря 2010 года Окружной суд Флориды судья Джилл Фриман вынесла решение в порядке упрощённого судопроизводства против Минкоу в ответ на ходатайство Леннара. Фриман установила, что Минкоу неоднократно лгал под присягой, уничтожал или скрывал улики, утаивал свидетелей, намеренно пытался «скрыть свои проступки» и даже лгал своим адвокатам о своём поведении. Фриман пришла к выводу, что Минкоу совершил «мошенничество в суде», причём настолько вопиющее, что дальнейшее рассмотрение дела было бы медвежьей услугой правосудию. По её мнению, «никаких других мер, кроме как признать его виновным», не было бы достаточно для того, чтобы Минкоу ответил за свою ложь. Она обязала Минкоу возместить Леннару судебные издержки, понесённые в ходе расследования его лжи. По мнению экспертов в области права, отмена санкций, таких как вынесение решения в отсутствие ответчика, происходит крайне редко, поскольку такие меры применяются только в случае особо вопиющих нарушений и лишают истца права на защиту. Ранее Фриман была настолько возмущена поведением Минкоу, что назвала его лжецом в открытом судебном заседании, что является редкостью для судьи. По оценкам компании Lennar, её юристы и следователи потратили сотни миллионов долларов на разоблачение лжи Минкоу.
Признание вины при инсайдерской торговле
16 марта 2011 года Минкоу через своего адвоката заявил, что признаёт себя виновным по одному пункту обвинения в инсайдерской торговле. По словам его адвоката, Минкоу купил опционы Lennar, используя «непубличную информацию». Признание вины, которое не было связано с гражданским иском, было сделано через месяц после того, как Минкоу узнал, что в отношении него ведётся уголовное расследование. В тот же день Минкоу подал в отставку с поста старшего пастора Общинной Библейской церкви, заявив в письме своим прихожанам, что, поскольку он больше не был "безупречен", он чувствовал, что "больше не годится быть пастором". Шестью неделями ранее из церкви во время кражи со взломом было украдено 50 000 долларов наличными и чеками. Хотя дело и не было раскрыто, оно было отмечено как подозрительное из-за признания Минкоу в организации краж со взломом с целью получения страховых денег.
Характер «непубличной информации» стал ясен неделю спустя, когда федеральная прокуратура в Майами подала уголовное дело с обвинением Минкоу по одному пункту в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. Прокуратура заявила, что Минкоу и Марш (указанный в жалобе как не обвиняемый соучастник) вступили в сговор с целью вымогательства денег у Lennar путём снижения стоимости её акций. Из жалобы также стало известно, что Минкоу направил свои заявления в Комиссию по ценным бумагам и биржам, ФБР и Налоговую службу США и что эти три ведомства сочли его утверждения достаточно достоверными, чтобы начать официальное уголовное расследование в отношении деятельности компании Lennar. Затем Минкоу использовал конфиденциальную информацию об этом расследовании, чтобы продать акции Lennar, хотя знал, что ему запрещено это делать. Минкоу предпочёл признать себя виновным в сговоре, а не в мошенничестве с ценными бумагами и манипулировании рынком, за что его могли бы посадить в тюрьму на пожизненный срок.
30 марта 2011 года Минкоу признал себя виновным перед судьёй Патрисией А. Зейтц. Его адвокат Элвин Энтин признал, что его клиент действовал неосмотрительно, но был «введён в заблуждение и воспользовался ситуацией» благодаря Маршу. Ему грозило до пяти лет лишения свободы, штраф в размере 350 000 долларов и возмещение ущерба в размере 500 миллионов долларов. Однако он согласился сотрудничать с правительством в расследовании деятельности Марша.
Los Angeles Times получила копию соглашения о признании вины, в котором Минкоу признался, что опубликовал отчёт о прямых иностранных инвестициях в Lennar по указанию Марша. Согласно соглашению, Марш предложил Минкоу отозвать отчёт, если Lennar заплатит ему наличными и акциями. В соглашении также говорится, что отчёт Минкоу спровоцировал медвежью атаку, которая временно снизила рыночную капитализацию Lennar на 583 миллиона долларов. Если бы дело дошло до суда, Минкоу грозило бы как минимум 30 лет тюрьмы. 16 июня Фриман обязала Минкоу выплатить Lennar 584 миллиона долларов в качестве компенсации — примерно столько компания потеряла в результате «медвежьего рейда», организованного Минкоу и Маршем. В постановлении говорилось, что Минкоу и Марш вступили в сговор с целью обрушить акции Lennar в ноябре 2008 года. С учётом процента сумма счёта может легко приблизиться к миллиарду долларов — намного больше, чем Минкоу украл в ходе аферы с ZZZZ Best.
6 июля стало известно, что представители Библейской церкви «Сообщество» обвинили Минкоу в том, что он управлял FDI за счёт церковных средств, оформлял кредитные карты на имена членов церкви и вёл свою паству к неудачным инвестициям. Представители церкви выдвинули эти обвинения в рамках конфиденциального отчёта перед вынесением приговора. Когда Энтин узнал об этом письме, он попросил дать ему две недели на то, чтобы изучить обвинения и ответить на них, и получил такой срок. Это привело к тому, что вынесение приговора Минкову было перенесено на 21 июля. Это был уже второй раз, когда вынесение приговора Минкову откладывалось: изначально оно было назначено на 16 июня, но было перенесено на 6 июля.
В ходе оценки перед вынесением приговора, проведенной 10 мая 2011 года, Майкл Брэннон диагностировал у Минкоу расстройство личности с антисоциальными и нарциссическими чертами, синдром дефицита внимания и гиперактивности, тревожное расстройство, опиоидную зависимость, злоупотребление анаболическими стероидами и мигренозные головные боли.
21 июля Зейтц приговорила Минкова к пяти годам тюремного заключения. Вынося приговор, она заявила, что у Минкова «нет моральных принципов, которые могли бы сказать: “Стоп”». Зейтц также обязала его выплатить Леннару 583,5 миллиона долларов в качестве компенсации — сумма, которая была назначена месяцем ранее в рамках гражданского дела. Она также рекомендовала, чтобы Минкоу отбывал наказание в Федеральном исправительном лагере, Монтгомери в Монтгомери, Алабама. Однако 20 сентября ему было приказано начать отбывать наказание в Федеральном медицинском центре, Лексингтонв Лексингтоне, Кентукки.
Заявление о признании вины в церковном мошенничестве
14 июня 2011 года KGTV в Сан-Диего взял интервью у нескольких членов бывшей церкви Минкоу, которые заявили, что Минкоу их обманул. Одна женщина рассказала, что Минкоу попросил у неё 300 000 долларов якобы для финансирования фильма о его искуплении.
22 января 2014 года Минкоу признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения банковского мошенничества, мошенничества с использованием электронных средств связи, мошенничества с использованием почты и обмана федерального правительства. Он признался, что с 2001 по 2011 год присвоил более 3 миллионов долларов пожертвований, поступивших в Общественную библейскую церковь. Он открывал несанкционированные банковские счета якобы от имени церкви, подделывал подписи на церковных чеках, переводил деньги с законных церковных счетов на свои личные нужды и оплачивал несанкционированные личные расходы с помощью церковных кредитных карт. Он также скрыл от налоговой службы 890 000 долларов дохода и 250 000 долларов налогов. Среди его жертв были вдовец, который пожертвовал 75 000 долларов на строительство больницы в Судане в память о своей жене, умершей от рака, и женщина, которая отдала Минкоу 300 000 долларов, которые в противном случае пошли бы на воспитание её внучки-подростка.
28 апреля 2014 года судья Майкл Анеллоприговорил Минкоу к пяти годам тюремного заключения — максимальному сроку, предусмотренному его соглашением о признании вины. Срок будет отсчитываться после того, как Минкоу отбудет наказание за мошенничество с ценными бумагами. В то время как адвокаты Минкоу просили приговорить его к 41 месяцу тюремного заключения, Анелло счёл своим долгом назначить максимальный срок за то, что он назвал «отвратительным, непростительным преступлением». 2 июня Минкоу заключил соглашение с федеральной прокуратурой, согласно которому он должен был выплатить 3,4 миллиона долларов в качестве компенсации. Эта сумма может стать разорительной для Минкоу, не считая реституции, которую он до сих пор должен выплатить Леннару, Юнион Банку и жертвам ZZZZ Best. Ранее он говорил, что только реституция в размере 26 миллионов долларов за мошенничество с ZZZZ Best была настолько крупной, что он будет выписывать чеки на реституцию жертвам до конца своей жизни. В результате последнего приговора Минкоу был освобождён 6 июня 2019 года.
Экранизация и документальный сериал
До вынесения приговора в 2011 году начались съёмки фильма о жизни Минкоу и его искуплении. Фильм с участием Марка Хэмилла, Джастина Бальдони, Талии Шир и Винга Реймса был частично профинансирован за счёт пожертвований, которые Минкоу собирал со своей паствы. Минкоу настоял на том, чтобы в фильме он сыграл самого себя в зрелом возрасте. После его ареста выпуск фильма был отменён, и началась работа над новой концовкой. Фильм, переименованный из Minkow в Con Man, вышел в марте 2018 года.
В январе 2022 года вышел трёхсерийный документальный фильм Discovery+ под названием King of the Con. Сериал рассказывает о том, как Минкоу несколько раз менял свою личность и богател. Мини-сериал был снят компанией The Content Group, а Памела Дойч выступила исполнительным продюсером Discovery+. В сериале сам Минкоу рассказывает о своём прошлом, преступлениях и процессе смены личности.
Из Книги
Обычно в этой части книги вы ожидаете
найти короткое п о с в я щ е н и е кому-
нибудь. Я не буду этого делать, поскольку
«Трейдер-мошенник» описывает эпизод
в моей жизни, которым я не очень сильно горжусь, и
рассказывает о той части моей жизни, которую я
отчаянно стараюсь оставить в прошлом. Поэтому я не
вижу смысла посвящать эту книгу кому-нибудь или
чему-нибудь.