Если вы ищете альтернативу банковским вкладам с более высокой доходностью, облигации с ежемесячными купонами — отличный выбор. Они позволяют получать регулярный пассивный доход, а некоторые выпуски предлагают доходность до 23% годовых, что значительно выше средних ставок по депозитам.
В этом обзоре мы рассмотрим 5 надежных облигаций, которые платят ежемесячно, сравним их доходность и риски, а также подсчитаем, сколько можно заработать.
Почему облигации с ежемесячными купонами?
1. Регулярные выплаты – в отличие от вкладов, где проценты часто начисляются в конце срока, купоны по облигациям можно получать каждый месяц.
2. Доходность выше депозитов – при ключевой ставке ЦБ в 18% многие корпоративные облигации дают 18-23% годовых .
3. Низкий риск – если выбирать бумаги с рейтингом АА и выше, вероятность дефолта минимальна .
4. Гибкость – облигации можно продать в любой момент без потери накопленных процентов (в отличие от досрочного закрытия вклада).
5 облигаций с ежемесячными купонами и доходностью до 23%…
Я б так жил…
1. ГТЛК 002P-07 (ISIN: RU000A10AU73)
- Эмитент: Государственная транспортная лизинговая компания (надежный государственный заемщик).
- Доходность к погашению: 19%
- Купон: 24% годовых, выплаты ежемесячно.
- Срок погашения: август 2026 года.
- Рейтинг: AA- (высокая надежность).
Почему стоит рассмотреть?
ГТЛК — крупнейший лизингодатель в России, поддерживаемый государством. Ежемесячные купоны делают эту облигацию идеальной для пассивного дохода .
2. Магнит БО-004Р-05 (ISIN: RU000A10A9Z1)
- Эмитент: «Магнит» (крупнейшая розничная сеть).
- Доходность к погашению: ~19,85%
- Купон: 23% годовых, выплаты каждый месяц.
- Срок погашения: ноябрь 2029 (оферта в марте 2026).
- Рейтинг: AAA (максимальная надежность по АКРА).
Почему стоит рассмотреть?
«Магнит» — одна из самых устойчивых компаний в ритейле. Высокий рейтинг и фиксированный купон делают эту облигацию привлекательной для консервативных инвесторов .
3. Аэрофлот П01-БО-01 (ISIN: RU000A103943)
- Эмитент: Аэрофлот (национальный авиаперевозчик).
- Доходность к погашению: 16,25%
- Купон: 8,35%, но высокая доходность за счет дисконта к номиналу.
- Срок погашения: июнь 2026.
- Рейтинг: AA.
Почему стоит рассмотреть?
Несмотря на риски авиаотрасли, Аэрофлот остается системообразующей компанией. Текущая цена ниже номинала, что дает дополнительный доход при погашении .
4. РусГидро БО-002Р-03 (ISIN: RU000A10A6C6)
- Эмитент: РусГидро (крупнейшая энергокомпания).
- Доходность к погашению: ~15,92%
- Купон: 23% годовых, выплаты ежемесячно.
- Срок погашения: май 2026.
- Рейтинг: AAA (АКРА).
Почему стоит рассмотреть?
РусГидро — монополист в гидроэнергетике, поддерживаемый государством. Высокий купон и минимальный риск дефолта .
5. Ростелеком 002P-14R (ISIN: RU000A1085D5)
- Эмитент: Ростелеком (лидер телекоммуникаций).
- Доходность к погашению: 16,61%
- Купон: 14,4%, выплаты ежеквартально (но есть и другие выпуски с ежемесячными купонами).
- Срок погашения: апрель 2026.
- Рейтинг: AA+.
Почему стоит рассмотреть?
Телеком — защитная отрасль, а Ростелеком обладает высокой ликвидностью. Подходит для диверсификации портфеля .
Сколько можно заработать?
Допустим, вы инвестируете 300 000 ₽ в равных долях в эти облигации.
- Средняя доходность портфеля: ~20% годовых.
- Ежемесячный доход: ~5 000 ₽ (без учета роста цены облигаций).
- Годовой доход: ~60 000 ₽.
Для сравнения:
- Банковский вклад под 14,5% дал бы 43 500 ₽ в год .
- Облигации приносят на ~16 500 ₽ больше.
Вывод: стоит ли инвестировать?
Облигации с ежемесячными купонами — один из лучших инструментов для пассивного дохода в 2025 году. Они предлагают:
✅ Доходность выше вкладов (18-23% против 14-16%).
✅ Регулярные выплаты (можно получать купоны и реинкарнировать).
✅ Низкие риски, если выбирать эмитентов с рейтингом АА+ и выше.
- Диверсифицируйте портфель (не вкладывайте все в одну бумагу).
- Следите за ключевой ставкой – если ЦБ начнет снижение, цена облигаций вырастет.
- Выбирайте ликвидные выпуски (чтобы можно было быстро продать).
Если вы ищете стабильный доход с минимальными рисками, облигации с ежемесячными купонами — отличное решение .
Рекомендую подписаться на мой телеграм канал
На канале начинаем проводить ежемесячные розыгрыши призов. Присоединяйтесь.
Я публикую самую актуальную информацию. Вам нет необходимостью фильтровать каналы и посты. Все движения фондового рынка будут 🔥 появляться одними из первых. Тем более своими реакциями Вы поможете развитию канала.
На этом всё, как-то так. Всем желаю зелёных портфелей, удачных инвестиций.
Конечно же всё является относительным и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Уважаемые инвесторы убедительная просьба, поставьте лайк 👍 и подпишитесь. Это просто и нетрудно. А мне приятно. Вам плюс к карме. Всем огромное спасибо!
Ссылка на чат канала, где идут обсуждения интересных идей, дискуссии по инвестициям и многое другое.