В один день вы пытаетесь перевести деньги — а система выдаёт: «Операция невозможна. Счёт временно заблокирован».
Паника? Нет.
Причина — Федеральный закон №115-ФЗ.
Он направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
И банк, выполняя свои обязанности, может приостановить операции, если что-то показалось подозрительным.
Но это не значит, что вас считают преступником.
Чаще всего — вы просто сделали необычную операцию.
Разберёмся, что происходит, как вернуть доступ к деньгам и как этого избежать в будущем.
Почему заблокировали счёт?
Банк обязан отслеживать подозрительные операции.
Система срабатывает по алгоритмам, и даже безобидные действия могут вызвать блокировку:
✅ Часто снимаете наличные — особенно в первые дни после поступления денег
✅ Перевели крупную сумму — одному или нескольким лицам
✅ Вывели больше 30% средств с карты за раз
✅ Дробите платежи — чтобы обойти лимиты
✅ Открываете много счетов в разных банках
👉 Это не преступление.
Но для банка — сигнал: «Проверьте клиента».
Что делать, если счёт заблокирован?
1. Не паникуйте. Ваши деньги в безопасности.
Банк не может изъять или конфисковать средства.
Он лишь приостанавливает операции.
2. Свяжитесь с банком
Запросите письменное объяснение причины блокировки.
Обычно просят предоставить документы, подтверждающие легальность операций:
- Договоры
- Акты
- Счета
- Переписку
- Пояснительную записку
3. Подтвердите происхождение денег
Если вы ИП или ООО — покажите:
- Налоговую отчётность
- Контракты с клиентами
- Документы на поступление средств
Если вы физлицо — достаточно:
- Объяснить цель перевода
- Предоставить договор или чек
- Подтвердить, что деньги — ваши
📌 По закону (ст. 7, п. 14 ФЗ-115) — вы обязаны предоставить информацию.
Но банк обязан рассмотреть её разумно, а не автоматически считать вас нарушителем.
На сколько могут заблокировать счёт?
🔹 Максимум — 30 календарных дней.
🔹 После этого — только по решению суда.
❗ Если банк продлевает блокировку без суда — это нарушение закона.
Вы можете:
- Подать жалобу в Центральный банк РФ (через онлайн-приёмную)
- Обратиться в Роскомнадзор
- Подать в суд на восстановление доступа
Что будет, если не подтвердить легальность?
Если документы не предоставлены, банк может:
- Запретить перевод средств
- Предложить перевести деньги в другой банк — но с комиссией до 50%
- Перевести средства на счёт в банке-агенте — без вашего согласия
Как избежать потерь?
👉 Оплатите налоги.
Банк не имеет права блокировать переводы в бюджет.
Даже если денег много — платите по частям.
Переплату можно вернуть или зачесть в будущем.
Важно: если деньги — действительно нелегальные
Если вы знаете, что операции нарушают закон —
не думайте о деньгах. Думайте о себе.
Срочно:
- Не пытайтесь обналичить или перевести
- Не уничтожайте документы
- Обратитесь к адвокату — чтобы минимизировать риски уголовной ответственности
Как избежать блокировки в будущем?
✅ Не дробите платежи — лучше один перевод на 500 000 ₽, чем 10 по 50 000 ₽
✅ Храните все документы — даже если операция кажется «очевидной»
✅ Не открывайте много счетов — это привлекает внимание
✅ Объясняйте необычные операции заранее — например, крупный перевод на стройку
✅ Работайте с одним-двумя проверенными банками — у них будет больше доверия к вам
А если уже заблокировали?
Если вы честный бизнесмен или просто человек, которому понадобились деньги,
и банк незаконно держит ваши средства —
не сдавайтесь.
Юристы компании «Иджис» помогают:
- Быстро подготовить пакет документов
- Доказать легальность операций
- Вернуть доступ к счёту
- Обжаловать действия банка в ЦБ или суде
Вывод: блокировка — не приговор
- Деньги не пропадут
- Доступ можно восстановить
- Нарушение — на стороне банка, если он действует не по закону
Главное — не игнорируйте запросы банка и не паникуйте.
Система работает на автомате.
А вы — должны доказать, что вы — не рискованный клиент, а просто человек с деньгами.
Нужна помощь? Обращайтесь.
Компания «Иджис» помогает бизнесу и частным лицам возвращать доступ к счетам и избегать блокировок.
📌 Запишитесь на бесплатную консультацию — и мы поможем вам понять, как действовать дальше.
Наш сайт: https://иджис.рф/
YouTube-канал: https://www.youtube.com/@КомпанияИджис
Группа ВК: https://vk.com/starokorovarbitr
Одноклассники: https://ok.ru/group/70000038534908
Инстаграм*: https://www.instagram.com/starokorov_arbitr/
Яндекс.Дзен: https://dzen.ru/starokorov_arbitr
Телефон: 8 800 707 98 63 (звонок бесплатный)
Meta* запрещённая организация на территории Российской Федерации
#приставы #арест #коллекторы #счет #карта #банкротство #банкротствофизлиц #ооо #ип #бизнес #убытки #прибыль #юрист #юристкемерово #дтп #блокировка #счета #наличные #новости #карты #банк