Что происходит?
В последние три месяца 2025 года продавцы криптовалют столкнулись с новой проблемой: покупатели стали дробить платежи на множество мелких переводов. Это приводит к блокировке рублевых счетов продавцов из-за подозрительных операций.
Реальный случай:
- Пользователь хотел продать 1000 USDT (примерно 90 000 рублей)
- Покупатели предложили разбить сумму на десятки мелких платежей (от 1996 до 5000 рублей)
- После получения денег через СБП (Систему быстрых платежей) банк заблокировал счет продавца
- Разблокировка заняла время — потребовались объяснения и документы
Почему банки блокируют счета?
🔹 115-ФЗ — закон о противодействии отмыванию денег🔹 Множество мелких платежей от разных лиц выглядит подозрительно🔹 Банки усилили контроль за операциями с криптовалютой
Почему покупатели так делают?
- Хотят избежать внимания банков
- Пытаются обходить лимиты на переводы
- Профессиональные обменники используют этот метод для работы
Что говорит ЦБ?
В июне 2025 года Центробанк предупредил:⚠ Криптообменники могут быть опасны⚠ Есть риск нечаянно стать участником преступной схемы⚠ Возможны блокировки счетов и проблемы с законом
Что делать продавцам?
- Избегайте мелких платежей от разных лиц
- Пользуйтесь только проверенными способами обмена
- Готовьте документы — они могут понадобиться для разблокировки
Вывод
Ситуация с блокировками показывает: банки серьезно взялись за контроль криптовалютных операций. Лучше не рисковать и выбирать безопасные методы продажи, иначе можно надолго остаться без доступа к своим деньгам.
💡 Совет: если вам предлагают разбить платеж на много мелких — отказывайтесь, это слишком рискованно!