Изменения в контроле финансовых операций в России: что нужно знать

Новые правила контроля финансовых операций

С 20 августа 2025 года в России вступают в силу изменения в списке финансовых операций, которые подлежат обязательному контролю. Эти поправки введены Федеральным законом от 21.04.2025 № 88-ФЗ и затронут как бизнес, так и обычных граждан.

Какие операции теперь под усиленным контролем?

Теперь банки и регуляторы будут внимательнее следить за тремя видами операций на сумму от 1 миллиона рублей:

1. Движение денег у компаний и ИП, работающих с драгоценностями
   Речь идет о юрлицах и предпринимателях, которые занимаются куплей-продажей:
   драгоценных металлов (золото, серебро, платина и др.);
   драгоценных камней (бриллианты, изумруды, сапфиры и т. д.);
   ювелирных изделий.
2. Покупка или продажа инвестиционных драгметаллов и алмазов гражданами
   Если физлицо покупает у банка или продает ему:
   инвестиционные драгоценные металлы;
   монеты из драгметаллов;
   обработанные природные алмазы.
3. Сделки с драгметаллами и алмазами для бизнеса
   Теперь контроль коснется юрлиц и ИП, которые:
   покупают у банков слитки драгметаллов;
   продают банкам монеты из драгметаллов или обработанные алмазы.

Какие операции исключили из списка?

Параллельно с нововведениями из перечня убрали две операции (также от 1 млн рублей):

• Снятие наличных по чеку нерезидентаРаньше под контролем было получение физлицом крупной суммы по чеку на предъявителя, выданному зарубежной организацией. Теперь такие операции проверяться не будут.
• Внесение наличных в уставный капитал компанииРанее, если человек вносил крупную сумму наличными при создании или пополнении уставного капитала организации, это тоже отслеживалось. Теперь контроль сняли.

Что это значит для бизнеса и граждан?

• Для предпринимателей и компаний, работающих с драгоценностями, усилится отчетность — банки могут запрашивать дополнительные документы по сделкам.
• Для инвесторов и покупателей драгметаллов или алмазов операции от 1 млн рублей будут проверяться тщательнее.
• Для обычных граждан упростились некоторые процессы — например, больше не нужно беспокоиться о контроле при внесении денег в уставный капитал.

Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и повышение прозрачности сделок с ценными активами. Если вы планируете крупные операции с драгоценностями или наличными, стоит заранее уточнить требования банка, чтобы избежать задержек.

Источник