Минул уже год существования моего модельного портфеля и можно уже подвести некий итог!
Напомню, что он строится на других принципах и подходах инвестирования в отличие от основного инвестпортфеля. Главным образом упор делается на биржевые фонды (БПИФ) на акции, золото, денежного рынка, а также облигаций и отдельные акции. Последние больше выступают в качестве краткосрочной спекулятивной покупки или получения дивидендов с последующей продажей актива, после закрытия дивгэпа.
Портфель не является законсервированной кубышкой. За всё время существования портфеля в него как вносились средства, так и выводились из него.
Комиссии, купоны, дивиденды и прочие доходы от продажи активов не считаю! Портфель «живой», поэтому, важна разница между сколько своих было занесено на рынок и сколько дал мне рынок. Проще говоря, доходность всего портфеля, а не отдельных его элементов!
Доходность портфеля за отчётный период составила 31,99% годовых!
Об активах
Данная доходность была достигнута за счёт инвестирования в
- БПИФ AKME;
- БПИФ LQDT;
- БПИФ GOLD;
- Облигации Вератек, ТГК-14;
- Акции Роснефть, ММЦБ.
Большая доходность была получена за счёт покупки и продажи облигаций ТГК-14 (примерно на треть портфеля), когда они упали после того, как совладельца генерирующей компании задержали за махинации с тарифами.
Из минусов – большую часть времени акции Роснефти и ММЦБ находились в минусе, который скрашивался только получением дивидендов.
Во время роста рынка акции Роснефти, ММЦБ были проданы, а перед встречей Путина и Трампа была продан и фонд AKME.
О составе портфеля
В настоящее время портфель выглядит так
Если в конкретных активах, то так
О золоте
Не смотря на то, что золото, как бы, находится на хаях, оно показывает положительную динамику. Согласно моей заметки, его доля была доведена до 30% и выше. И стараюсь, что данная доля ниже 30% от всего портфеля не опускалась!
Недавно Минфин США сообщил, что долг США пробил очередной потолок!
«Трамповские» пошлины, конечно, окажут краткосрочный положительный эффект по сглаживанию негативных явлений по наполнению бюджета и обслуживание долга. А что дальше…
Поэтому полагаю, что золотишко имеет хорошие перспективы взять очередной хай!
Проблемы инвестирование в золото в России, что у обычного инвестора нет возможности покупать золото по долларовым ценам. А рублёвая цена на золото в России ещё зависит от курса рубля! Поэтому, когда в СМИ ликуют, что золото взяло очередную ценовую вершину, стоит отнестись к этому весьма скептически, так как цены на золото в рублях могут вообще не штурмовать вершины, а наоборот падать, как это было в начале этого года, когда рублевые и долларовые цены разошлись в разные стороны!
О доходности
В хотелках было получить доходность не ниже 15% годовых, в реальности получилось 31,99% годовых!
На вряд ли получится повторить сей результат в течение следующего отчётного периода. Просто сам факт, что я ничего не делал и большую часть времени за портфелем даже не следил! И бах! Доходность на уровне всяких гуру Элвисов Марламовых, Максимов Орловских и прочих.
И как уже показал мой пятилетний опыт, краткосрочную доходность от 20% годовых и выше не так уж и сложно получить! Я имею ввиду цифры, а не деньги! Поэтому, если кто-то кичится в процентах большой доходностью, есть большой резон поинтересоваться, сколько это в деньгах. Скорее всего там не хватит даже в ресторан сходить.
Резюмируя, можно сказать, что связка БПИФ на акции, денежный рынок + облигации весьма хорошо себя показала за последние 12 месяцев.
В золото сохраняется потенциал, БПИФ на золото не убыточен, но доходность весьма скромная по сравнению с БПИФом AKME, а вот, если БПИФ GOLD сравнивать с пассивным индексным фондом SBMX, то золото выигрывает по доходности!
И на последок
Кто не хочет просаживать свой портфель в минус, боится чрезмерных рисков, добро пожаловать в мир БПИФ.
При регулярном пополнении и выкупания просадок, будете в плюсе. Да, не будет возможности похвастаться, что удачно словили альфу на какой-нибудь акции, возможно, будет некая зависть за «успехи»других, зато сможете похвастаться прибылью на весь портфель!
Какая её будет величина это уже другой вопрос! Как говаривал старина Баффет, первое правило на рынке – не терять деньги! Но в большинстве случаев инвесторы только и теряют деньги, только мало кто в этом сознаётся! Некому не хочется быть инвестлузером на фоне «успешных» собратьев по рынку!
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.