Криминальное банкротство: как не потерять бизнес и не сесть в тюрьму
Закон о банкротстве юридических лиц действует уже более 20 лет, но до сих пор процедура остаётся сложной, рискованной и непредсказуемой.
Независимо от того, на чьей вы стороне — должника или кредитора — важно понимать, какие подводные камни могут встретиться на пути признания несостоятельности.
Особенно — риски уголовной ответственности, которые называют «криминальным банкротством».
🔹 Что такое криминальное банкротство?
Под этим термином понимают три статьи УК РФ:
- ст. 195 — неправомерные действия при банкротстве
- ст. 196 — преднамеренное банкротство
- ст. 197 — фиктивное банкротство
Уголовное дело заведут, только если ущерб превысит 2,25 млн рублей.
Если сумма меньше — сделку просто отменят, а нарушителя оштрафуют по административке.
На практике уголовные дела по банкротству возбуждают редко.
Почему?
Потому что доказать умысел и злонамеренность крайне сложно: нужно глубоко разбираться в бухгалтерии, анализировать финансовые потоки и знать закон о банкротстве досконально.
Поэтому правоохранители чаще идут по «привычному пути» — открывают дела о мошенничестве, растрате или злоупотреблении полномочиями.
Но для фигуранта разницы нет: важны последствия, а не статья.
А они могут быть суровыми — до реального лишения свободы.
🔹 Кто в зоне риска?
✅ Должник (руководитель, учредитель, контролирующее лицо):
- Может потерять не только бизнес, но и личные активы (через субсидиарную ответственность).
- Под угрозой — свобода: если докажут, что выводил активы или скрывал имущество.
✅ Кредитор:
- Рискует не получить свои деньги, если должник заранее всё вывел.
- Может случайно стать участником схемы, если получил активы по подозрительной сделке.
⚠️ Вывод: банкротство — это не только финансовая, но и юридическая и уголовная битва.
🔹 Какие сделки можно оспорить?
В банкротстве любая сделка за последние 3 года может быть признана недействительной.
Срок зависит от типа сделки.
1. Сделки за 6 месяцев до банкротства
Основание для оспаривания:
Должник погасил долг перед одним кредитором, зная, что не сможет рассчитаться с остальными.
📌 Пример: компания перечислила 10 млн рублей поставщику, хотя у неё уже была просрочка по налогам и зарплате.
Как защититься, если вы кредитор?Проверяйте финансовое состояние контрагента до получения оплаты.
Если у должника признаки банкротства — лучше взыскивать через техническую компанию, чтобы не попасть под ревиндикацию.
2. Сделки за 1 год до банкротства
Основание: неравноценное встречное исполнение — должник получил меньше, чем отдал.
📌 Классический пример:
Продажа автомобиля премиум-класса за 100 тыс. рублей, хотя рыночная цена — 5 млн.
Покупателем оказался директор компании-банкрота.
Такие сделки всегда оспариваются.
Актив возвращают в конкурсную массу и продают на торгах.
📌 Интересный кейс:
Компания-должник купила актив за миллиарды, но не заплатила.
Продавец пошёл в суд не к компании, а к её директору — чтобы избежать включения долга в реестр и оспаривания сделки.
Но суд всё равно отказал в признании требований — сделка была признана фиктивной.
3. Сделки за 3 года до банкротства
Основание: сделка была совершена с целью нанести вред кредиторам.
Чтобы оспорить — нужно доказать:
- Вторая сторона знала о банкротстве.
- Сделка была злонамеренной.
Типичные признаки злонамеренности:
- Сделка безвозмездная (например, дарение).
- Совершена с заинтересованным лицом (родственник, дружественная компания).
- Вернули долю при выходе участника.
- Стоимость превышает 20% от балансовой стоимости активов.
- Должник продолжал пользоваться имуществом, хотя формально оно уже не его.
- Были искажения
в бухучёте, смена адреса без уведомления кредиторов.
🔹 Как не потерять бизнес при банкротстве?
❌ Если вы кредитор:
- Не рассчитывайтесь в одиночку — это может быть признано предпочтительным удовлетворением.
- Обратитесь к юристу по банкротству — даже если есть штатный юридический отдел. Опыт в арбитраже — не то же самое.
- Подайте заявление в полицию — пусть проведут проверку. Даже если уголовное дело не заведут, документы из проверки помогут в суде.
❌ Если вы должник:
- Не играйте в схемы — скрытые сделки, фиктивные договоры, поддельные отчётности.
- Не выводите активы — это прямой путь к субсидиарке и уголовке.
- Работайте прозрачно и сохраняйте все документы.
- Обратитесь к адвокату — особенно если есть риски по ст. 195–197 УК РФ.
🔹 Вывод: как выжить в банкротстве?
- Не паникуйте, но будьте готовы к худшему.
- Сделки за 3 года — под микроскопом.
- Любое действие должно быть экономически обоснованным.
- Без юриста по банкротству — ни шагу.
- Чем дольше тянуть с обращением в суд — тем выше риски.
🛡️ Главное правило:
Честность и прозрачность — лучшая защита от уголовки.
Нужна помощь? Обращайтесь.
Компания «Иджис» помогает бизнесу и частным лицам возвращать доступ к счетам и избегать блокировок.
📌 Запишитесь на бесплатную консультацию — и мы поможем вам понять, как действовать дальше.
Наш сайт: https://иджис.рф/
YouTube-канал: https://www.youtube.com/@КомпанияИджис
Группа ВК: https://vk.com/starokorovarbitr
Одноклассники: https://ok.ru/group/70000038534908
Инстаграм*: https://www.instagram.com/starokorov_arbitr/
Яндекс.Дзен: https://dzen.ru/starokorov_arbitr
Телефон: 8 800 707 98 63 (звонок бесплатный)
Meta* запрещённая организация на территории Российской Федерации
#приставы #арест #коллекторы #счет #карта #банкротство #банкротствофизлиц #ооо #ип #бизнес #убытки #прибыль #юрист #юристкемерово #дтп #блокировка #счета #наличные #новости #карты #банк #бизнес #уголовнаяответственность