Всем привет.
Пролетели 2 месяца после последнего моего отпуска, начался последний перед следующим отпуском, 1 сентября начнется 90 дней свободы.
Июль был богат на события и не все они хорошие. В начале месяца прошел Якутский праздник Ысыах.
Ысыа́х (якут. Ыһыах, по-русски читается как Ысэх) — якутский традиционный праздник лета. Представляет собой весенне-летний праздник в честь богов Айыы, возрождения природы и начала нового жизненного цикла
Для этого власти республики выделили не мало денег на развитие инфраструктуры города, съехалась вся республика в Нерюнгри.
Встретили лыжника, так что прикол про стояние на асфальте в лыжах не работает, отлично лыжи едут по асфальту. 🙂
Погода в июле редко радовала, практически каждый день дожди, даже ливни, ну а 21 числа случилась страшная автомобильная катастрофа с вахтовкой на территории нашей шахты, унесшая 14 жизней, думаю многие в курсе.
В сентябре задумал путешествие, поездку на автомобиле длиной более 8 тыс. км на нашем Заз Шансе.
Эта поездка обещает быть интересной, возьму с собой двух сомиков Синодонтисов и двух сомиков присосок; несколько лимонов в горшках и других комнатных растений.
Рыбам купил вот такую переноску на 25 литров, аэраторы от USB.
До Новосибирска планирую доехать один, а там посмотрим, возможно дальше с супругой, она сейчас в Новосибирске.
Это такое начало плавного побега на юг из Якутии, вот только куда именно еще не определились, да и процесс этот затянется скорее всего до следующей весны.
Теперь к сбережениям и инвестициям.
Мы продолжаем держать часть накоплений на депозитах, их сумма гораздо ниже денег направленных на инвестиции. Депозиты открыты на один месяц под 17% годовых. Как и предполагали многие ЦБ понизил ставку 200 б.п., но рынку от этого ни холодно ни жарко, людям страшно, поэтому никто не спешит перекладывать деньги с депозитов на фондовый рынок, да и доходность по депозитам до сих пор огромна.
В июле депозиты принесли 42 тыс., а за 7 месяцев 2025 года - 530 тыс., это уже с учетом налога, который нужно будет заплатить.
Далее о портфеле ценных бумаг.
Мой ИИС
ИИС супруги
Мой счёт Сбер
Счëт супруги в Сбер
Счёт в Кит Финанс
Результаты нашего инвестирования.
Доходность портфеля в июле снизилась на 3%, как и индекс MCFTRR, но по сути продолжается боковик на рынке.
При вложенных с весны 2021г. 9 924 527 руб., стоимость бумаг на брокерских счетах – 10 772 625,58руб., что является доходностью 8,55% к вложенным деньгам, что в деньгах составляет 848 098,58 руб. Доходность полная, так как я не вывожу дивиденды и купоны, также вношу вычеты по ИИС, а на все средства от выплат покупаю бумаги фондового рынка России.
Табличка из нашего семейного бюджета
О ведении бюджета можете прочитать по ссылке.
Отдельно хочу отметить вычеты по ИИС в структуре портфеля. В сумме вложенных денег эти вычеты не учитываю, так как эти деньги сгенерированы внесенными деньгами на ИИС, так же как дивиденды и купоны.
Состав портфеля ценных бумаг
Поступления:
- Арсагера - 3 450 руб.;
- ВТБ - 18 564,51 руб.;
- Газпромнефть - 14 085,95 руб.;
- МосБиржа - 65 444,91 руб.;
- МТС - 39 745 руб.;
- РсетиЛЭ-п - 22 803,81 руб.;
- РсетиЦП - 22720,8 руб.;
- Башнефть-п - 24478,21 руб.;
- Х5 - 45 101 руб.;
- Т технологии - 459 руб.;
- ОФЗ 26234 - 8 527,2 руб.
Общая сумма выплат за июль - 265 380,39 руб., а за 7 месяцев 2025 года - 462 854,11 руб.
Приобретены:
- 400 акций Арсагера общее количество в портфеле 24100 шт.,
- 123 акции ВТБ общее количество в портфеле 948 шт.,
- 88 акций Газпромнефть общее количество в портфеле 683 шт.,
- 250 акций Газпром общее количество в портфеле 1910 шт.,
- 10 акций Норникель общее количество в портфеле 2530 шт.,
- 11800 акций ИнтерРАО общее количество в портфеле 86100 шт.,
- 26 акций ЛСР общее количество в портфеле 204 шт.,
- 16 акций Лукойл общее количество в портфеле 130 шт.,
- 8 акций Магнит общее количество в портфеле 54 шт.,
- 80 акций ММК общее количество в портфеле 12810 шт.,
- 310 акций МосБиржа общее количество в портфеле 3191 шт.,
- 240 акций МТС общее количество в портфеле 1530 шт.,
- 13 акций Новатэк общее количество в портфеле 252 шт.,
- 16000 акций ОГК-2 общее количество в портфеле 150000 шт.,
- 40 акций РсетиЛЭ общее количество в портфеле 1050 шт.,
- 200 акций РязЭнСб общее количество в портфеле 1600 шт.,
- 40 акций Сбербанк-п общее количество в портфеле 2750 шт.,
- 21 акция Северсталь общее количество в портфеле 272 шт.,
- 1090 акций Сургутнфз-п общее количество в портфеле 7860 шт.,
- 90 акций Татнфт-п общее количество в портфеле 880 шт.,
- 800000 акций ТГК-1 общее количество в портфеле 7000000 шт.,
- 220 акций Алроса общее количество в портфеле 1650 шт.,
- 29 акций Башнефть-п общее количество в портфеле 220 шт.,
- 240 акций НЛМК общее количество в портфеле 2690 шт.,
- 109 акций Роснефть общее количество в портфеле 1023 шт.,
- 17000 акций РусГидро общее количество в портфеле 156000 шт.,
- 4 акции ФосАгро общее количество в портфеле 45 шт.,
- 8 акций Транснефть-п общее количество в портфеле 376 шт.,
- 810 акций Совкомфлот общее количество в портфеле 2520 шт.,
- 1 акция Мать и дитя общее количество в портфеле 244 шт.,
- 4 акции Яндекс общее количество в портфеле 44 шт.,
- 98 акций РусАгро общее количество в портфеле 249 шт.,
- 18 акций X5 общее количество в портфеле 107 шт.,
- 6 акций Лента общее количество в портфеле 58 шт.,
- 4 акции Т технологии общее количество в портфеле 20 шт.,
- 5 акций Хэдхантер общее количество в портфеле 32 шт.
Купили две для нас новые перспективные бумаги:
- 390 акций Озон Фарма общее количество в портфеле 390 шт.,
- 47 акций Промомед общее количество в портфеле 47 шт.
Ничего в июле не продавали, счета пополнили на 300 тыс., также были погашены ОФЗ 26234 на сумму 380 тыс.
По прогнозу сервиса для учета инвестиций, годовые дивиденды и купоны составят 880 тыс. руб., что в месяц составит 73 тыс. руб., не много, но приятно.
Депозиты, ценные бумаги и вычеты принесли нам 1,1 млн. руб. пассивной прибыли за семь месяцев 2025 года, а это по 160 тыс. в месяц, но среднемесячная цифра будет снижаться, поскольку большой дивидендный сезон заканчивается и таких больших поступлений не будет. Эти деньги отправили на различные счета в банки под %, а также на брокерские счета для покупки ценных бумаг и этот снежный ком продолжит свой рост.
Показатель TWR.
Давно я думал как посчитать доходность портфеля без учета пополнений, а все придумано, для этого существует показатель TWR.
Все люди, обожающие депозиты бросают в лицо таким как я, что депозиты принесли им 20% за последний год, а мы - владельцы заводов, газет, пароходов далеко позади. Но не так все плохо у инвесторов, вот наш пример, доходность портфеля по TWR 76,74% за 4,5 года, как мне кажется, очень не плохо.
Бэк тест портфеля.
Прошло 11 месяцев с момента предыдущего анализа портфеля на исторических данных, настало время подкрепить результат с небольшим изменениями. И как можно видеть результат впечатляющий.
Если бы в декабре 2020 года мы купили бумаги в тех же пропорциях, как в нашем портфеле на 10 млн., то на данный момент стоимость портфеля составляла бы 16,5 млн., то есть плюс 6,5 млн., к тому же опередили бы индекс полной доходности Мосбиржи MCFTRR на 44%, я немного в шоке, но сомневаюсь что так и дальше будет продолжаться, скорее всего доходность портфеля опустится до уровня доходности индекса, а может и ниже, а также всегда нужно помнить о том, что результаты в прошлом совсем не гарантируют результаты в будущем.
На картинке выше пропорции бумаг из бэк теста, чтобы посчитать вес каждой бумаги применяйте простую формулу ниже.
На картинке пример с расчетом требуемого веса Лукойла. Сектор Энергетика в портфеле занимает 37%, а вес Лукойла в этом секторе портфеля составляет 25%, соответственно этот эмитент должен занимать 9,25% от всего нашего портфеля.
Переходите в Телеграмм, там будут наши действия на фондовом рынке и ситуации из жизни гораздо оперативнее, чем здесь.
А на этом сегодня всё, подписывайтесь, если хотите, давайте собирать общество адекватных думающих людей.
Финансовые действия мы совершаем исключительно на свой страх и риск, вы можете прислушиваться или нет, никому ничего не рекомендуем, а всего лишь рассказываем что делаем сами.