В последнее время российские граждане все чаще сталкиваются с ситуациями, когда их банковские счета оказываются заблокированными на длительный период, иногда до нескольких месяцев, из-за проводимых операций, которые кажутся банкам подозрительными.
Увеличение подобных случаев связывают с введением новых правил, ограничивающих возможности клиентов, осуществляющих переводы сумм, превышающих 100 000 рублей, лицам, находящимся в списках так называемых «дропперов» – людей, которых используют для вывода в наличные средств, полученных преступным путем.
Растет число жалоб, связанных с такими блокировками, поскольку процесс восстановления доступа к счету зачастую занимает много времени из-за тщательной проверки источников происхождения денег и увеличения случаев мошеннических действий.
По мнению экономиста Андрея Бархоты, рост числа блокировок обусловлен объективными причинами: постоянно появляются новые, более сложные способы финансирования нелегальных операций и террористической деятельности, что затрудняет их выявление.
В связи с этим банковские организации проводят многоступенчатые проверки, и для быстрого восстановления доступа к счету клиенту необходимо предоставить документальные подтверждения законности происхождения денежных средств.
Банки настоятельно советуют избегать получения неожиданных переводов от неизвестных людей, поскольку эти средства могут быть частью мошеннических схем. Центральный Банк России (ЦБ) подчеркивает, что чаще всего речь идет именно о приостановке возможности совершать операции по счету, а не о полном аресте средств.
Специалисты рекомендуют гражданам быть внимательными и осторожными при проведении финансовых операций. В частности, следует избегать ситуаций, когда предлагается оплатить товары или услуги переводом на мобильный номер телефона незнакомого человека, например, если в заведении отсутствует возможность оплаты картой.
Подобные действия могут вызвать вопросы у банка и привести к блокировке счета. Рекомендуется заранее уточнить в своем банке, какие операции считаются рискованными, и внимательно относиться к своим переводам, избегая сомнительных операций и взаимодействия с незнакомыми людьми.
Повышенное внимание и соблюдение элементарных правил безопасности помогут избежать неприятностей, связанных с блокировкой банковского счета.