❓Вопрос:
У нас впервые случился кассовый разрыв. Он был как гром среди ясного неба. Мы его разрулили, не без потерь, но все же. Ситуация весьма неприятная. Вопрос, как не допускать подобного? Что контролировать? Вроде мы все делаем правильно и так.
Подробный аудио-ответ вы можете прослушать в нашем телеграмм канале!
✅ Краткий ответ:
Если кассовый разрыв случился и вы его не прогнозировали, то вероятно, что некоторые процессы в компании не доработаны. Это распространенная ситуация, и есть методологии для её предотвращения.
🔹Возможные причины и решения:🔹
1. Неправильное планирование доходов и расходов:
📉 Причина: Объем расходов временно превысил объем доходов.
📈 Решение: Создайте резервные фонды для покрытия кассовых разрывов. Это уменьшит риски нехватки средств в неожиданный момент.
2. Некорректное прогнозирование выручки:
📉 Причина: Ожидались поступления, но деньги не пришли вовремя.
📈 Решение: Работать над надежностью контрагентов и пересматривать договоренности. Гибко планировать сроки выполнения работ и платежей, чтобы избежать "наслоений".
3. Отсрочки по оплатам:
📉 Причина: Дебиторская задолженность, когда заказчики платят с задержками.
📈 Решение: Обеспечить наличие оборотных средств, чтобы покрывать оставшиеся обязательства до получения платежей от клиентов. Учитывать условия контрактов и настроить систему уведомлений для контроля сроков платежей.
4. Непредвиденные расходы:
📉 Причина: Нарушение очередности платежей. Вы могли оплачивать раньше срока, забывая о других обязательных платежах.
📈 Решение: Создайте приоритетный список платежей. Обеспечьте строгий контроль очередности, чтобы важные обязательства не остались неоплаченными.
🚀Вывод:
Чтобы избежать кассовых разрывов, планируйте доходы и расходы так, чтобы доходы превышали расходы в моменте, и создавайте резервные фонды если таковое не всегда возможно.
Подписывайтесь на мой канал в Telegram - Метод Эффекто
Там вы найдете больше разборов реальных кейсов и дополнительные материалы для развития вашего дела.