Банк вправе отказать в выдаче ваших средств со вклада, если у него возникнут подозрения относительно законности происхождения денег, а вы при этом не сможете предоставить требуемые подтверждающие документы.
Закон не возлагает на банки обязанность осуществлять постоянную проверку происхождения средств клиентов на вкладах. Однако при поступлении крупной суммы - свыше 1 миллиона рублей - и наличии сомнений у банка, он может поинтересоваться источниками денег, опираясь на требования Федерального закона № 115-ФЗ.
Чаще всего повышенное внимание вызывают: разовые крупные поступления, регулярные пополнения вклада значительными суммами, а также переводы из иностранных источников.
Если клиент отказывается представить документы о происхождении средств по требованию банка, ему могут заблокировать операции по счету.
Обжалование подобных действий финансовой организации в судебном порядке, как правило, не приносит результата - суды обычно встают на сторону банков.
Поэтому рекомендуется сохранять любые документы, подтверждающие законность получения крупных денежных средств на ваш счет.
Автор статьи Геннадий Ефремов - лучший онлайн-юрист рунета по кредитам и долгам. Дистанционно отменит судебный приказ или исполнительную надпись нотариуса. Поможет выгодно выкупить долг у банка или коллектора. Подробнее на сайте юриста