В условиях участившихся сбоев банковских терминалов и интернет-соединения россияне всё чаще вынуждены переводить деньги напрямую — продавцам на рынках и в магазинах, водителям такси, кондукторам в общественном транспорте, частным работникам за различные услуги. Однако такая, казалось бы, простая операция может обернуться серьёзными правовыми последствиями, предупреждают эксперты.
Как поясняют в правоохранительных органах, перевод даже небольшой суммы незнакомому человеку теоретически может стать основанием для проверки с риском возбуждения уголовного дела (например, о финансировании терроризма). В условиях значительно усилившегося в последние месяцы контроля за финансовыми потоками любой перевод может попасть под подозрение, причём вопросы относительно денежных переводов у правоохранителей могут возникнуть не сразу, а спустя несколько месяцев или даже лет. Главная сложность в том, что человек не может знать конечного получателя своих денег после цепочки переводов. При технических сбоях люди вынуждены искать альтернативные способы оплаты, но законодательство пока не учитывает эти реалии.
Как защититься? Эксперты советуют:
- Избегать переводов людям, которых не знаете лично
- Брать и сохранять чеки, подтверждающие оплату
- При необходимости платить без подтверждающих документов использовать наличные средства
- Сохранять переписку с получателем средств
Юристы считают, что ситуация с переводами денег незнакомым людям при участившихся сбоях интернет-сервисов требует пересмотра законодательства: нужно чётко прописать разницу между умышленным финансированием незаконной деятельности и вынужденными переводами из-за технических сбоев. Пока же они советуют проявлять особую осторожность при любых переводах физлицам.