Счета россиян начали блокировать на месяцы из-за подозрительных операций. Член Комитета Госдумы по бюджету и налогам Никита Чаплин рассказал в беседе с Life.ru, как избежать возникновения подобных проблем.
По его словам, есть несколько причин для блокировок. Первое — это крупные переводы между физическими лицами без объяснения цели. Второе — многочисленные малые отправления средств по подозрительным схемам. Третье — получение денег от сомнительных контрагентов. Четвёртое — операции с криптовалютой без подтверждения легальности доходов. В пятом случае приостановление операции вводится, если в финансовом поведении клиента были замечены резкие изменения.
Во избежание блокировок Чаплин рекомендует заранее уведомлять банк о планируемых крупных переводах, избегать подозрительных трансакций и предоставлять подтверждающие документы по первому требованию. В случае если счета всё же были заблокированы, то необходимо оперативно предоставлять в банк доказательства, подтверждающие легальность операций. Средний срок возобновления работы составляет от 10 до 30 дней. Однако в сложных случаях процедура может затянуться.
«Безопасность финансовой системы — наш общий приоритет. Понимание правил работы банков и своевременное взаимодействие с финансовыми организациями поможет гражданам избежать необоснованных ограничений», — подчеркнул он.
Напомним, россияне выражают недовольство из-за того, что банки стали практиковать блокировку счетов на длительные сроки в связи с операциями, которые представляются им сомнительными. Причинами могут стать даже обычные покупки или переводы денежных средств между друзьями. Проблемой стало и то, что процесс разблокировки счетов порой затягивается на значительное время, превышающее 30 дней.