Биржевая торговля изначально отличалась наличием строгих правил и процедур допуска к торгам, а также использованием особой вспомогательной инфраструктуры. Сегодня эта инфраструктура известна как клиринг — специальная система, через которую на товарных биржах осуществляются расчёты и контроль исполнения биржевых договоров.
Биржевые артели: история возникновения
Предшественниками современных клиринговых систем в дореволюционной России были биржевые артельщики. Они составляли основу устойчивого развития не только биржевого и банковского рынков, но и всей экономики в целом. По сути, не было такой отрасли экономики, которая бы не пользовалась их услугами.
Первые биржевые артели появились в Петербурге в начале XVIII века. Их появление было вызвано бурным ростом биржевой торговли и увеличением потока судов в порт, что обусловило острую потребность в услугах по погрузке, разгрузке и досмотру товаров.
В то время в Петербурге существовал дефицит рабочей силы, поэтому потребность в работниках удовлетворялась за счёт крестьян, доставляемых по правительственным распоряжениям, или артелей, приходивших на заработки из северных и центральных регионов России. Примерно в 1712–1714 годах из корабельных грузчиков образовалась одна из первых биржевых артелей в Петербурге — Ярославская.
До конца XVIII века биржевые артели существовали без официального юридического статуса. Первое законодательное определение артелей появилось в «Уставе цехов» 1799 года, который определял их как общества, то есть юридические лица. Отдельно в «Уставе цехов» упоминалось и об артелях, «отправляющих беспрерывно свой промысел на бирже при таможне, при городских амбарах, торговых рядах и тому подобном».
К концу XVIII века в Петербурге насчитывалось около 20 биржевых артелей, объединяющих от 15 до 200 человек. К 1873 году существовало уже 24 артели, в которых суммарно трудились 2622 человека.
Названия артелей обычно происходили от имени хозяина-работодателя или местности, откуда прибыли артельщики. Одной из самых известных была «образцовая Штиглицова биржевая артель», возникшая после слияния двух существовавших ранее при Петербургской Бирже Шараповой и Бетлинговской артелей. Объединённая артель приняла новое название в честь владельца банкирского дома «Штиглиц и Ко» барона Л.И. Штиглица.
Диверсификация бизнеса
Однако Крымская война и активное строительство железных дорог привели к падению спроса на традиционные услуги артельщиков. В этих условиях биржевые артели стали находить применение своего труда в других сферах: в конторах, банках, складах, частных и казённых учреждениях.
С течением времени определились две основные сферы их деятельности:
- складские (товарные) работы — досмотр за доверенными артели товарами, их упаковка, хранение, перевозка;
- конторские работы — исполнение различных поручений торговых и банкирских контор по получению и передаче денежных сумм, векселей, писем и прочих документов.
Бывшие грузчики кораблей становились кассирами, бухгалтерами, заведующими складами, вояжерами, управляющими. Артельщиков нанимали в качестве конторщиков, счетчиков, денежных рассыльных, заведующих товарными складами, приемщиками и сдатчиками товаров, караульных, сборщиков денег на железнодорожных станциях, пристанях и казённых винных лавках по всей России. За их действия артель несла полную материальную ответственность.
С конца XIX века биржевые артели стали развиваться на принципах акционерных обществ, создавая правления, канцелярии, иногородние конторы и значительные основные капиталы (до 1 500 000 руб.). В апреле 1912 года в Петербурге состоялся Первый Всероссийский съезд представителей биржевых артелей.
Некоторые биржевые артели, такие как Штиглицева, просуществовали и при советской власти, пережив своих основателей и меняя названия, но сохраняя свою суть до середины 1920-х годов.
Современный клиринг
Клиринг на товарно-сырьевой бирже — это процедура расчётов и взаиморасчётов между продавцами и покупателями товаров и сырья, обеспечивающая выполнение обязательств сторон по заключённым сделкам. Клиринговая палата гарантирует исполнение контрактов путём проверки финансовых возможностей участников, перераспределения рисков и осуществления расчётов, снижая вероятность неисполнения договорённостей и повышая надёжность торговых операций.