Один из способов обмана " Именем Закона" при P2P обмене средств на биржах, следующий -
Как правило люди не особо внимательно читают лицензионные соглашения бирж, автоматически ставя галочку напротив " согласен" при своей клиентской регистрации. А в этом соглашении, как правило, есть "подводные камни". Один из них - биржи , как правило, ограничивают количество жалоб-рекламаций на те или иные действия , обычно не более двух рекламаций на факт внештатного события. И это логично, чтобы защитить службу техподдержки от потока жалоб.
Это научились использовать мошенники. Вот есть такая " Рыбалка" - мошенник делает несколько сотен добросовестных мелких обменов, нарабатывая рейтинг доверия, а сам ждет крупного клиента. При приходе крупного клиента сумма от него принимается к обмену, но " кидалова" как такового нет - сумма задерживается во времени под разными предлогами - например первый раз " простите, я был в дороге и не было связи" - ОТМЕНИТЕ РЕКЛАМАЦИЮ, Я ВЫСЫЛАЮ ДЕНЬГИ НЕМЕДЛННО. Второй раз " банк не принял средства к обмену и вернул". Пострадавший пишет вторую жалобу - рекламацию. Опять просят отменить рекламацию. " ДАЙТЕ РЕКВИЗИТЫ ДЛЯ ПОВТОРНОЙ ОТПРАВКИ В ДРУГОЙ БАНК и мы вышлем после отмены рекламации.
И вот здесь СТОП!!! Если отменить рекламацию деньги останутся у мошенника, а служба техподдержки не примет третью рекламацию пострадавшего. И получается - деньги отправились по условиям биржи - законно, ибо третья рекламация не принимается. Защита очень простая - ставьте с первого раза условие, что отмените даже первую рекламацию только после прихода денег.
Тогда есть шанс написания второй рекламации - что после переговоров не удалось согласовать условия обмена. Главное здесь - ВСЁ ДЕЛО В ТОМ, ЧТО ДЕНЬГИ НЕ ИДУТ К МОШЕННИКУ, ПОКА ВЫ НЕ ПОДТВЕРДИТЕ ОБМЕН. И на период рекламаций они задерживаются на счете биржи. Если вы отзываете рекламацию - это подтверждение отсутствия претензий и деньги уйдут мошеннику " Именем закона". Никогда не отзывайте рекламации на проведения обмена до поступления вам денег.
А чтобы избежать опасных ситуаций - меняйте средства с помощью юридических лиц Volet или PAYEER.
Дополнение про " Бесплатный сыр, который только в мышеловках" - не думайте, что P2P обмены идут без комиссии. Да, комиссии биржи там нет, но есть комиссия "менялы" , спрятанная в цене обмена. Цена обмена ставится с учетом прибыли вне - биржевого курса цены валют , в пользу " Менялы". Иначе он не получит свою прибыль.