Это случилось с мой женой, поэтому буду писать от её лица.
Для начала факты. Как могла сократила, но иначе не будет понятен масштаб катастрофы, которую за собой несет новый закон о якобы противодействию мошенничеству.
10 Июня я получила смс-сообщение от АО «Райффайзенбанк» о том, что Банк России потребовал заблокировать мои карты и доступ в онлайн-банк АО «Райффайзенбанк».
10 Июня я обратилась в Банк России через интернет-приёмную по вопросу разблокировки моих банковских счетов.
23 Июня поступил ответ Банка России, в котором было сообщено, об отказе в снятии блокировки моих счетов, поскольку получил от АО «Райффайзенбанк» информацию об обоснованности включения сведений, относящихся ко мне, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Также в указанном ответе Банка России содержалась рекомендация обратиться с заявлением о снятии блокировки счетов в АО «Райффайзенбанк». До этого момента «Райффайзенбанк» сам не пытался запросить у меня какие-либо комментарии или документы по переводам. Однако несколько раз по телефону предлагал снять мои денежные средства с комиссией 20%.
23 Июня я обратилась в АО «Райффайзенбанк», в котором повторно просила разблокировать мои счета.
27 Июня по запросу банка оправила письмо, в котором сообщила основания всех поступлений на мой счет в АО «Райффайзенбанк» в июне 2025 года с приложением документов о платежах, представленных мне отправителями (что подтверждает добровольность платежей с их стороны). Также я указала, что в случае необходимости предоставлю дополнительные пояснения и документы, только прошу разъяснить какие и в каком виде. После предоставления данных документов АО «Райффайзенбанк» отправил запрос в Банк России (текст и содержимое его мне неизвестно, отказались предоставить).
Однако, 21.07 АО «Райффайзенбанк» прислал мне информация от Банка России что меня не удалось исключить из списков. То есть круг замкнулся. Банк России отправляет меня в АО «Райффайзенбанк», а АО «Райффайзенбанк» всё время ссылается на Банк России.
Но главное не это. Что такое блокировка по 161-ФЗ – это блокировка всех моих счетов во всех банках. Т.е. я не могу получать зарплату, платить ипотеку, пополнять мобильный телефон и в принципе нахожусь без средств к существованию. Также мои средства с 10 июня на счете АО «Райффайзенбанк» заблокированы и банк спокойно может их использовать и тянуть время, т.к. на каждую заявку ответ минимум неделя, а чаще больше. Я не могу их перевести или снять, однако банк предложил мне получить данные средства заплатив откат (они это называют комиссия) в размере 20%. Т.е. меня подозревают в получении средств якобы мошенническим способом и их блокируют. Но, если я заплачу 20%, да пожалуйста, забирай. Что это, если не узаконенная взятка? У меня есть письменное подтверждение банка о том, что они мне выдадут средства только с комиссией 20% и любые другие подтверждения моих слов выше. Собираю информация для подачи в суд. Данную информацию хочу максимально предать огласке, чтобы предупредить других клиентов этого банка, да и других банков, т.к. закон действует на всех. Почему на всех – опишу свою ситуацию. Денежные средства, которые заблокировали это не какие-то нереальные суммы. Речь идет о сумме в общей сложности около 300тыс. Часть из которых (около 100тыс) — это моя официальная зарплата и отпускные (зарплатная карта в АО «Райффайзенбанк»). Остальные 200тыс были подарены мне на день рождения, возможно, они и вызвали подозрение (а спустя почти 2 месяца я до сих пор не знаю, что явилось причиной блокировки). Я предоставила все подтверждения, которые потребовал банк. А также готова хоть в письменном, хоть в устном виде подтвердить все операции. Допустим, человек, который перевел мне деньги в чем-то подозревается. Разбираться кто-то будет с этим? Разбираться никто не хочет, никому это не надо. А нужно просто гонять меня кругами и пользоваться моими средствами. Что это за скотское отношение к гражданам?! Меня просто финансово выключили из жизни. При этом я имею официальную работу, не имею задолженностей по налогам, не имею судимостей, но это никому теперь ничего не гарантирует.