15 июля в Государственную Думу был внесен законопроект №967966-8. Он предполагает корректировку ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также ФЗ «О национальной платежной системе». Если закон будет принят, он вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Платежные агенты являются посредниками между гражданами и банками. Они осуществляют переводы и платежи, а также фактически принимают и выдают наличные средства. Банки передают им часть своих функций ради снижения издержек и возможности охвата максимальных территорий. Однако БПА нередко злоупотребляют своим полонием и оказываются причастными к дропперству (обналичиванию похищенных денег).
По новым правилам платежные агенты потеряют прямой доступ к персональным данным клиентов кредитных учреждений. Они не смогут выпускать карты и создавать электронные кошельки. При этом для перечисления средств ИП или юрлиц в размере более 15000 рублей БПА придется выполнять идентификацию через банк по реквизитам карты.
Благодаря этому планируется сделать финансовые операции более защищенными и снизить активность мошенников. Авторами инициативы являются Николай Журавлев, Анатолий Аксаков, Галина Карелова, Аркадий Свистунов, Иван Бабич, а также другие сенаторы и депутаты.