Робо-эдвайзеры: как работает автоматическое инвестирование

Инвестиционный робот — это алгоритм, который сам формирует подходящую под запросы клиента стратегию или дает рекомендации и подсказки по инвестированию. Роботы могут существовать в качестве отдельных сервисов и как часть более крупных инвестиционных платформ.

Как воспользоваться автоматическим инвестированием

1. Определитесь с сервисом или платформой, с помощью которой планируете осуществлять инвестиции
2. Зарегистрируйтесь и укажите в анкете объем бюджета, цели, степень принятия риска и другие вводные

Робот на основе этих данных предложит инвестиционную стратегию и сформирует инвестиционный портфель.

Какие именно операции может осуществлять робот-инвестор

• Отслеживать динамику на рынке ценных бумаг
• Реагировать на изменения, распределять средства в портфеле так, чтобы минимизировать отклонения от целевых показателей, таких как ожидаемая доходность (например, 7 % годовых); допустимый уровень риска, определяемый профилем инвестора; соотношение классов активов (например, акции, облигации, золото); горизонт инвестирования (срок вложений); пределы отклонения от заданной структуры портфеля (например, ±5 %)

Главные преимущества этой технологии

• Полная автоматизация процесса. Программа обрабатывает рыночные данные за считанные секунды и совершает операции самостоятельно, что снижает риск упустить хороший момент для покупки
• Стоимость. Комиссия за операцию в сервисе автоматического инвестирования, как правило, начинается от 0,3% от стоимости портфеля, а при доверительном управлении — от 1%

Один из минусов этой технологии: совершенных алгоритмов в мире пока не существует. При этом опытный инвестиционный специалист иногда способен на более гибкие и смелые решения.

Источник: https://www.gazprombank.ru/pro-finance/investment/avtomaticheskoe-investirovanie/