При внесении крупной денежной суммы на банковский счет с высокой вероятностью придется объяснять происхождение денег.
Финансовые власти методично ужесточают контроль за денежными операциями физлиц, и теперь даже просто внесение через кассу банка денег для открытия вклада может вызвать массу вопросов об их происхождении. Что в таком случае отвечать, aif.ru объяснила декан юридического факультета Финансового университета при правительстве РФ Гульнара Ручкина.
«Законы предусматривают контроль со стороны банков и финансовых властей за финансовыми операциями граждан, — говорит эксперт. — В том числе и за происхождением денежных средств. Поэтому банки могут поинтересоваться, откуда взялись деньги».
Если депозит намерен открыть давний клиент банка, у которого скопилась на счету крупная сумма с понятным происхождением (например, регулярное зачисление зарплаты), то вопросов не возникнет.
«Но, если гражданин захочет открыть вклад, например, на 1 млн руб., и внесет такую сумму наличными, то нужно быть готовым к ответам на вопросы о происхождении средств, — предупреждает эксперт. — Четкого регламента по сумме, которая вызовет вопросы, нет, каждый банк выстраивает собственную систему контроля и устанавливает свои правила. Скорее всего, объяснить, откуда взялись деньги, придется новым клиентам банка».
Поэтому, отправляясь открывать депозит, стоит захватить с собой любые документы, подтверждающие происхождение денег, ответы просто «на словах» менеджеров не удовлетворят.
«Это может быть справка о доходах по форме 2НДФЛ или любые иные документы: договоры купли-продажи недвижимости, авто, иного имущества, договоры дарения, займа, — перечисляет Ручкина. — Нужно будет любым удобным и доступным способом доказать банку легальность происхождения денежных средств».
Больше срочных и эксклюзивных новостей — в телеграм-канале АиФ
Вопросы, ответы, викторины и интересные факты обо всем на свете. Любознательный? Подпишись на телеграм-канал Вопрос-Ответ