Картина успешного понимания трейдинга состоит из трех больших пазлов. Каждый пазл имеет множество элементов, каждый из которых должен стоять на своем месте. Если некоторых элементов не хватает или они перепутаны – правильная картина не выстроится. А без целостной картины системный заработок попросту не возможен.
В этой статье я расскажу о первом пазле – управлении капиталом.
Когда начинающий трейдер совершает свои первые сделки, он думает о том, как заработать. Это абсолютно нормальная мысль. Но нюанс в том, что опытный трейдер, прежде всего, думает о контроле риска, а уже после о потенциальной прибыли.
Так вот, перед тем как совершить сделку, мы должны четко понимать, как мы будем контролировать риск.
Торговля на всё
Представим, что у начинающего трейдера на счете 300$. Он проводит анализ графика золота и приходит к выводу о том, что цена с большой вероятностью будет расти. Он хотел бы на этом заработать, но возникает вопрос – какой суммой рисковать?
Если сумма риска будет небольшая (10-20$), то в случае успеха он заработает немного (30-60$). Начинающему трейдеру хочется заработать гораздо больше (да побыстрее), и поэтому он рискует всем депозитом 300$ в одной сделке. Если он окажется прав, может заработать 600-900$. Но если его прогноз окажется неверным – потеряет весь свой счет в 300$.
Один из доводов, торгующих на всё трейдеров в том, что обидно потерять 300$ в сделке, но не критично – сумма небольшая. Согласен, сумма, действительно, небольшая, но рисковать всем депозитом в одной сделке не зависимо от суммы не логично. Согласитесь, вряд ли такие трейдеры будут рисковать всем депозитом, если размер счета 10 000$ или 100 000$.
Поэтому нужно применять один и тот же подход по контролю риска независимо от размера счета. Если мы научимся грамотно торговать на маленьком счете (пусть даже поначалу зарабатывая совсем немного), то спокойно можем перейти на большие суммы.
Как показывает практика, торговля с высоким риском часто обречена на провал. Некоторым все же удается разогнать депозит, но здесь речь идет больше о счастливой случайности. Мы же с вами стремимся к системному заработку. Поэтому торговля с высоким риском для нас не вариант. Лучше рисковать небольшой суммой в сделке и по мере возможности увеличивать депозит, чем раз за разом сливать депозит в торговле с риском на все. Мы должны помнить, чем больше доходность, тем больше и риск.
Так как же контролировать риск по сделке?
Есть 2 пункта, которые нужно выполнять одновременно:
Первое правило управления капиталом. Риск на сделку до 1% от депозита.
Это значит, что если у нас счет на 10 000$, то максимум, что мы можем позволить себе потерять в одной сделке это 100$. Если счет на 2 000$, то максимальная потеря в сделке должна быть не более 20$.
1% риска я рекомендую использовать на первоначальном этапе. Так, даже в случае грубой ошибки начинающий трейдер потеряет совсем немного. А для того, чтобы слить депозит целиком нужно совершить 100 убыточных сделок подряд, а это просто нереально.
По мере успехов в торговле процент риска на сделку можно немного увеличить, но больше 2% использовать я не рекомендую. Все дело в том, что рано или поздно начинающий трейдер скорее всего столкнется с серией убыточных сделок.
В свое время я совершил 5 убыточных сделок к ряду. Тогда я использовал 2% риска на сделку. Получается, что суммарный убыток за 5 сделок составил 10%. Неприятно, но не критично. Но если риск на сделку у меня был бы, например, 10% (как некоторые рекомендуют в интернете), то после 5 сделок я бы потеряли половину своего капитала. Обратите внимание на таблицу ниже. Она наглядно показывает, какой процент нам нужно заработать, чтобы восстановить капитал после потери.
Для простоты подсчетов начальный депозит я взял в 10 000$. Представим, что в процессе торговли мы потеряли 10% (1 000$) от первоначального депозита. На счете у нас осталось 9 000$. Так вот, чтобы восстановить счет до первоначального депозита (10 000$), от оставшейся суммы на счете (9 000$) мы должны заработать уже 11,11%.
Если же потеря составила 20% от первоначального депозита, то для восстановления необходимо заработать уже 25%. Ну а если мы потеряли 50%, то чтобы вернуться к первоначальному депозиту, нам необходимо удвоить счет, т.е. заработать 100%. Эта табличка показывает, насколько важно контролировать риск. Это касается по сути любого вложения денег, не только трейдинга.
Второе правило управления капиталом. В каждой сделке ставим Stop Loss.
Если дословно, то Stop – остановить, Loss – убыток. Т.е. Stop Loss – ордер, останавливающий убыток.
Давайте рассмотрим на примере. Депозит у нас 1 000$, риск на сделку 1%, от 1 000$ это 10$. Мы покупаем 5 акций Apple по 200$, предполагая дальнейший рост. Важно понимать, что в трейдинге сделок со 100% вероятностью не бывает. Поэтому, чтобы подстраховаться выставляем Stop Loss на отметке 198$. Это означает, что если цена упадет до 198$, мы продадим акции и потеряем 2$ курсовой разницы. Даже если падение продолжится до 100$, сделка все равно закроется по цене нашего Stop Lossa, т.е. по 198$.
В нашем примере мы купили 5 акций Apple. Потеря на 1 акцию составила 2$, а суммарная потеря 10$. Т.е. получается, что мы вписались в тот самый 1% риска на сделку. Терять всегда неприятно, но в данном случае мы потеряли бы совсем немного.
Но если бы мы Stop Loss не поставили, а цена с 200$ упала бы до 100$, то наш суммарный убыток был бы 500$, а это пол депозита. Это очень большая потеря.
Поэтому, чтобы не допустить больших потерь в процессе торговли нужно жестко контролировать риск. Для этого нужно одновременно выполнять эти 2 правила:
· Риск на сделку до 1% от депозита
· В каждой сделке ставим Stop Loss
Цену Stop Lossa трейдер задает самостоятельно после того, как он проанализировал график. Если цена пошла не в нашу сторону и дошла до Stop Lossa, то Stop Loss сработает, даже если у нас пропал интернет или выключен компьютер. Это означает, что после того, как мы совершили сделку и выставили Stop loss, мы можем спокойно заниматься своими делами. О том, как технически настроить Stop Loss в программе поговорим отдельно.
Помимо того, что мы рассмотрели, есть еще механизмы по контролю и снижению риска в сделке. Один из механизмов – это так называемые отложенные ордера. Это очень простой и при грамотном применении очень эффективный способ снижения риска. Что такое отложенный ордер и как его грамотно использовать я расскажу в отдельной статье.
Если информация была полезной, ставьте лайк. Буду очень признателен, если еще и подпишитесь))