Финансовые учреждения вправе требовать документальное подтверждение источников денежных средств, которые гражданин намерен разместить на депозитном счете.
Об этом сообщает информационное агентство «Прайм».
Как разъясняют специалисты, при проведении транзакций на сумму, превышающую 600 тысяч рублей, банки обязаны информировать Росфинмониторинг. Однако, внимание может быть привлечено и к меньшим суммам, если операция вызовет у банка сомнения.
В основном применяются автоматизированные системы оценки транзакций, принципы работы которых держатся в секрете. Если система обнаружит признаки сомнительной деятельности, такие как необычно крупный перевод или операции по недавно открытому или редко используемому счету, банк обратится к клиенту за разъяснениями.
При оформлении или даже закрытии депозита у физического лица могут запросить подтверждение законности происхождения средств. Для этого необходимо предоставить доказательства легальности доходов: справку о доходах с места работы или документы, подтверждающие продажу имущества.
Подобные запросы регламентированы законодательством и не являются произвольным решением банков. Поэтому крайне важно предоставлять достоверную информацию. В случае выявления недостоверных сведений, в открытии счета может быть отказано или может быть потребовано его закрытие. Более того, сведения о подобных операциях заносятся в базу данных Росфинмониторинга, что может создать трудности при взаимодействии с другими финансовыми организациями.