Перед заключением сделки важно убедиться в надежности партнера. Недостаточно проверить только юридическую чистоту договора — нужно проанализировать финансовое состояние контрагента, его деловую репутацию и способность выполнить обязательства.
В этой статье разберем пошаговый алгоритм проверки компании перед подписанием контракта.
1. Проверка существования компании
Прежде всего убедитесь, что контрагент реально существует и ведет деятельность.
Что проверить:
✔ Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (актуальность данных, состав учредителей, полномочия директора).
✔ Информация в СМИ, отзывы, упоминания (есть ли негатив, скандалы, судебные иски).
✔ Участие в тендерах, наличие лицензий и сертификатов (если это важно для сделки).
✔ Рабочий сайт, соцсети, вакансии (косвенные признаки реальной деятельности).
🔹 Где смотреть: ФНС — ЕГРЮЛ, Контур.Фокус.
2. Подтверждение реальной деятельности
Компания может быть зарегистрирована, но не вести бизнес.
Ключевые индикаторы:
✔ Финансовая отчетность (выручка, прибыль, активы).
✔ Наличие госконтрактов (можно проверить через Реестр госзакупок)
✔ Ресурсы для исполнения обязательств (склады, техника, персонал — зависит от отрасли).
🔹 Если у компании нулевая отчетность и нет контрактов — это тревожный сигнал.
3. Платёжная дисциплина и долговая нагрузка
Даже успешная компания может быть на грани банкротства из-за долгов.
Что проверить:
✔ Задолженность перед ФНС и внебюджетными фондами (Проверка на сайте ФНС).
✔ Судебные споры (Картотека арбитражных дел).
✔ Кредиторская задолженность в балансе (слишком высокий долг — риск неплатежеспособности).
✔ Банкротные процедуры (Федресурс).
🔹 Если у контрагента много исков от поставщиков — это тревожный звонок.
4. Исполнительные производства и блокировки
Если у компании арестованы счета, она не сможет платить по договору.
Где искать:
✔ Реестр исполнительных производств (Сайт ФССП).
✔ Проверка расчетных счетов (можно запросить справку у контрагента).
5. Анализ лиц, принимающих решения (ЛПР)
Номинальный директор или учредитель— негативный фактор и риск.
Что проверить:
✔ Связи учредителей и директора (есть ли иные компании, какая у них история).
✔ Роль компании в группе (на сколько она ценна и чем конкретно).
6. Дополнительные меры
Для крупных сделок стоит провести углубленную проверку:
✔ Отзывы других кредиторов (как контрагент платит по обязательствам).
✔ Судебное поведение (часто ли просит отсрочки, заключает мировые соглашения).
✔ Залоговое имущество (Росреестр).
Итоговая цель анализа
После проверки вы должны четко понимать:
🔹 За счет каких средств контрагент будет исполнять обязательства.
🔹 Насколько он важен для своих владельцев (риск преднамеренного банкротства).
🔹 Какие угрозы могут влиять на исполнение контрагентом его обязательств по договору (финансовые, судебные, репутационные).
Вывод
Экономический анализ контрагента снижает риски неисполнения договора и финансовых потерь.
Проверяйте партнеров до подписания договора — это сэкономит время и деньги!
Сервис ЛОГИКА проводит полную проверку контрагентов за 48 часов.