Незнакомец перевёл вам деньги? Ничего не возвращайте — это ловушка мошенников!

Незнакомец перевёл вам деньги? Ничего не возвращайте — это ловушка мошенников!  

В России участились случаи, когда незнакомцы внезапно переводят деньги на карты россиян, а затем требуют их вернуть. Компания «Интеллектуальная аналитика» и правоохранительные органы предупреждают: это новая схема обмана, которая может превратить жертву в соучастника преступления.  

Как работает схема?

1️⃣ Неожиданный перевод — вам приходят деньги от неизвестного отправителя (часто небольшая сумма: 5–20 тыс. руб.).  

2️⃣ Требование вернуть — мошенник пишет или звонит, представляясь «ошибившимся», и просит перевести средства на другой счёт.  

3️⃣ Подстава — эти деньги могут быть украденными или связаны с финансированием преступных группировок.  

Чем это грозит? 

🔹 Обвинение в отмывании денег — по статье 174 УК РФ (до 7 лет тюрьмы).  

🔹 Статус «дроппера» — ваш счёт начнут использовать для мошеннических операций.  

🔹 Блокировка карты — банк заподозрит вас в незаконных сделках.  

Что делать, если получили подозрительный перевод? 

✅ НЕ возвращайте деньги — даже если отправитель угрожает.  

✅ Сфотографируйте уведомление — зафиксируйте факт перевода.  

✅ Обратитесь в банк — объясните ситуацию и запросите заморозку средств.  

✅ Подайте заявление в полицию — по факту попытки мошенничества.  

Если хотите выгодно покупать и возвращать кэшбэк рублями. Воспользуйтесь бесплатной дебетовой картой от ВТБ

Как защититься? 

Включите подтверждение операций по SMS — чтобы не принимать случайные платежи.  

Не публикуйте номер карты в соцсетях — мошенники ищут жертв даже по открытым данным.  

Сталкивались с подобным? Расскажите в комментариях, как действовали!