Существует большое количество инструментов для коллективных инвестиций в золото
Суть коллективных инвестиций
большинство людей плохо разбираются в инвестициях. И тем более не знают, как вложить накопления в золото. Но зато существуют профессиональные финансисты, которые разбираются. Если нанять такого специалиста, то он вложит Ваши деньги более-менее успешно. Прибыль не гарантирована, но у Вас появится высокий шанс получить прибыль от инвестиций.
Одному-единственному частному инвестору дорого оплачивать услуги профессионального управляющего. Но если большое количество людей скинутся по небольшой сумме от каждого, то вместе они смогут оплатить профессионального финансового управляющего. Они все вместе собирают капитал, который доверяют управляющей компании. Они все вместе оплачивают профессиональное управление капиталом.
Сумма, которую собрала группа частных инвесторов, называется паевый инвестиционный фонд (ПИФ). Инвесторы называются пайщиками. Капиталом управляет Управляющая компания. Если коротко, то УК.
УК создаёт паевый инвестиционный фонд. Юридически оформляет его. Рекламирует. Пайщики вкладывают в фонд деньги - формируют капитал. УК управляет деньгами. Покупает, или продаёт различные активы. Действует так, как указано в инвестиционной декларации фонда. Каждый год УК удерживает из денег пайщика некоторую сумму за управление капиталом.
Если УК заработала прибыль, то пайщик может забрать свои деньги вместе с прибылью. Если сформировались убытки, то пайщик может получить те свои деньги, которые уцелели. УК не гарантирует прибыль и сохранность капитала пайщика.
Какая выгода для инвестора
У частного инвестора нет профессиональных финансовых знаний. Нет опыта работы с финансовыми инструментами. Сотрудники УК имеют знания и опыт. Пайщик фонда получает доступ к чужим знаниям и опыту.
Управление капиталом требует времени. А благодаря профессиональному управлению капиталом. Вам не надо ничем управлять. Значительная экономия времени.
ПИФ одновременно вкладывает капитал пайщиков в большое количество инструментов. Получается диверсифицированный инвестиционный портфель. Он имеет высокую степень защиты от просадки капитала и от убытка. Самостоятельно собирать портфель с такой же широкой диверсификацией сложно и дорого.
Отдал деньги в управление - экономишь время, компенсируешь нехватку знаний и получаешь широкую защиту капитала за счёт диверсификации.
Если речь идёт о золоте, то существует несколько разновидностей паевых фондов для инвестиций в золото. Все они вкладывают деньги пайщиков в свой класс финансовых активов.
Отраслевые ПИФы
УК вкладывает деньги пайщиков в акции и облигации золотодобывающих компаний.
ETF
Этот фонд похож на отраслевой ПИФ. Но имеет отличие. Паи ETF свободно обращаются на бирже. В то время, как паи отраслевых фондов надо покупать-продавать напрямую через УК. Российское название подобных фондов - БПИФ.
Золотые фонды
УК тупо покупает физическое золото и держит его в сейфах. Обычно золотые фонды работают, как ETF. Т.е. паи свободно обращаются на бирже. Если золото, которое лежит в сейфе, растёт в цене, то паи фонда тоже растут.
Хедж-фонды
А России эта экзотика почти не встречается. Изредка в случае индивидуального банковского обслуживания. Хедж-фонд занимается биржевыми спекуляциями. Фонд выстраивает сложную спекулятивную схему из физического золота, деривативов на него и из надёжных облигаций. Каждый фонд держит стратегию в секрете. Поэтому во всех буклетах обычно пишут про высокодоходные стратегии. Но это значит и высокорискованные. Можно быстро много заработать. Так же можно быстро потерять все вложения в хедж-фонд.
ОФБУ
Общие фонды банковского управления. Их уже не существует. Но нормативная база для создания ОФБУ всё ещё действует. Поэтому я уверен, что однажды они вернутся. ОФБУ - это ПИФ, в котором может оказаться что угодно: акции, облигации, деривативы, валюта, золото, бриллианты, предметы искусства. Даже инвестиционное вино. УК пытается заработать везде, где только можно.
Есть много вариантов коллективных инвестиций в золото. Если Вы хотите заработать на росте биржевых котировок физического золота, то выбирайте золотые фонды.
Я по прежнему не считаю золото полноценным инвестиционным инструментом. Поэтому не знаю поимённо все существующие фонды на Мосбирже. Не слежу за их судьбой, доходностью и т.п. Жалко тратить на это время.
Напоминаю, что помимо перечисленных творческих достижений у меня есть ещё один повод для гордости. А именно, телеграм-канал "Лента финансовых новостей". Здесь я собираю только значимую информацию для долгосрочных инвесторов, для любителей фундаментального анализа и для адептов дивидендной стратегии.