Посмотрите на свой брокерский отчет и ужаснитесь. Я не удивлюсь, если Вы отдаете брокеру комиссий больше, чем зарабатываете сами. Так часто бывает. Но это можно исправить. Как? Рассказываю.
Главный секрет: Вы – «Создатель ликвидности»
Ключ к нулевым комиссиям – знание того, что Мосбиржа применяет ассиметричную модель при взимании комиссии с трейдеров. Сама Мосбиржа называет это моделью «мейкер-тейкер». Суть ее в том, что ваша роль в сделке купли/продажи решает всё. Есть две роли:
- Мейкер (создатель ликвидности) – трейдер, который обеспечиавет ликвидность, то есть ставит заявку внутри спреда, между покупкой и продажей. Чтобы стать мейкером надо просто поставить лимитную заявку внутри спреда, ничего более. Комиссия тогда будет 0%.
- Тейкер (забирающий ликвидность) – обычный покупатель с заявкой, которая реализуется сразу – обычно это рыночная заявка или заявка по лучшей цене. Комиссия в этом случае 0.03% (0.01725% берет биржа, 0.01275% – НКЦ) .
Особые сделки с комиссией 0% (официальные данные Мосбиржи)
Есть еще некоторые варианты уйти от комиссий Мосбиржы в особых случаях.
Еще 5 способов уйти от платежей и комиссий
1. Выбирайте «правильных» брокеров:
некоторые брокеры предлагают 0% комиссии на покупку своих фонды и "своих" акции (но не обнуляют комиссии биржи!!!).
- СБЕР на SBMM, SBRB 0% комиссии
- Тинькофф: акции/ETF – 0% комиссии в мобильном приложении
- Альфа-Банк: тариф «Инвестор» – комиссия 0.025%, но нет абонплаты за депозитарий
Но все эти предложения надо проверять на актуальность
2. Избегайте Аукционов Открытия/Закрытия:
Рыночные заявки на открытии: +0.0025% к стандартной комиссии 0.015%, но если используйте лимитные ордера платите фиксированные 0.015%.
3. Обходите «ловушки» фондов:
Паи SBMM (Сбер) без брокерской комиссии, но при погашении ранее 180 дней – штраф 2% от УК .
Покупайте только через биржу (не через УК!).
4. Для фьючерсов – только лимитные ордера
5. Не используйте спецзаявки, осторожнее со стоп-ордерами
- Айсберг-ордера - допкомиссия +0.0025%
- Условные ордера (стоп-лосс, тейк-профит) при срабатывании становятся рыночными, а значит исполняются с комиссией 0.03%.
Сколько Вы сэкономите за год?
Допустим, вы средне-активный трейдер:
Оборот: 1 000 000 руб./день. Это не много на самом деле.
Если все заявки рыночные, комиссия составит 300 руб./ день.
Это примерно 15000 руб./месяц.
В год даже считать страшно – 180 000 рублей.
Согласитесь имеет смысл хотя бы половину сделок совершать без комиссии ради экономии.
«Подводные камни», о которых не говорят
- Депозитарные сборы: Альфа-Банк берет 0.06% годовых от стоимости бумаг. Выбирайте брокеров без этих платежей (Сбер, ВТБ).
- Скрытые комиссии за QUIK: БКС – 300 ₽/мес. при активах < 30 000 ₽ .
- Налоговые льготы. Например есть льгота на 3+ лет владения активами. Этим надо пользоваться. Ну и ИИС, инвестиционный вычет и всякое такое конечно тоже.
Это только некоторые примеры, будьте внимательны и проверяйте какие комиссии платите.
Чек-лист: идеальный трейдинг без комиссий
- Ставьте лимитные заявки между лучшими ценами в стакане.
- Выбирайте брокеров с 0% комиссией если торгуете мало и преимущественно соответствующими продуктами (Сбер, Тинькофф для своих продуктов).
- Для фьючерсов – только мейкер-сделки.
- Проверяйте депозитарные тарифы, да и вообще стоимость ведения брокерского счета перед открытием счета.
Официальные источники:
> Тарифы на акции/фонды: moex.com/s1197
> Тарифы на фьючерсы: moex.com/s93
Комиссии – это не «плата за вход», а инструмент управления вашей прибылью. Перестаньте платить за невнимательность!
Хотите инвестировать разумно, но не знаете с чего начать? Пишите в личку, я помогу.
*(Статья не является инвестиционной рекомендацией. Данные актуальны на июль 2025 г.)*