У российских банков есть право интересоваться происхождением денег у клиента-физлица, которые тот хочет положить на вклад. Об этом 12 июня рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
Белянчикова отметила, что в данном случае вопрос может возникнуть даже по поводу небольших денежных сумм, если кредитная организация сочтет средства и движения по счетам подозрительными.
«Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции, и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — заявила она в беседе с агентством «Прайм».
По словам эксперта, трудности могут появиться с необычно крупными суммами денег в случае их движения по ранее незадействованному счету. В этом случае банк может попросить пояснения. Клиенту необходимо будет предоставить документы о доходе, продаже имущества, наследстве. При этом, если речь идет о подарке, необходимы будут косвенные доказательства, к примеру, если деньги подарены на свадьбу — свидетельство о браке.
Эксперт банковского рынка Андрей Бархота 11 июня заявил в разговоре с ИА Регнум, что готовящееся предложение в Госдуме по отмене налога для долгосрочных вкладов направлено на привлечение россиян к таким депозитам. Они станут надежным и устойчивым источником инвестиций в экономику страны, добавил он.
Ранее, 5 июня, из аналитического комментария рейтингового агентства НКР стало известно, что максимальная ставка по вкладам до конца года в России может опуститься ниже 18%. В агентстве уточнили, что это поддержит динамику долгосрочных сбережений, но при этом замедлит темпы роста накопительных счетов и вкладов до одного года.