Банки имеют право поинтересоваться — откуда у клиента деньги, которые он собирается внести на вклад. Однако спрашивают они об этом граждан не поголовно, а выборочно.
Это однозначно коснется тех, кто вносит на счет больше 600 тысяч рублей — такую информацию финансовые организации обязаны доносить до Росфинмониторинга. Но может показаться подозрительной и операция со значительно меньшими суммами.
«Так, банки заинтересует вклад, на который внесена нетипичная для клиента сумма или если он внезапно оживил и начал активно пользоваться давно дремавшим счетом», — уточняет доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Плеханова Татьяна Белянчикова.
В таком случае, возможно, придется предъявить некоторые документы. В частности, это может быть
- справка 2-НДФЛ, подтверждающая доход по месту работы, в случае если клиент обслуживается в одном банке, а в вклад собирается открыть в другом;
- справку о продаже имущества;
- свидетельство о праве на наследство, если средства достались после кончины близкого человека;
- кредитный договор, если деньги получены взаймы.
Это типичные случаи, но могут быть и иные, тогда и документы понадобятся другие, предупреждает эксперт.