Согласно данных от государственных органов, всё больше появляется схем мошенничества с участием дроперов. В 2024 году только прокуратурой уже более 1000 исков подано в адрес "дроперов".
В этой статье я расскажу:
- Кто такие дроперы
- Ответственность дроперов
- Как могут вовлечь в дропера
- Как себя защитить и не стать дропером
1. Кто такие дроперы
Дроппер - (от англ. to drop - бросать) подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннической схеме обналичивания финансовых средств.
Дропперы (дропы) - лица, которые предоставляют свои данные мошенникам для открытия счетов, чтобы уводить по цепочке похищенные деньги, затрудняя выход на злоумышленника, или для последующего обналичивания таких денежных средств.
Дропперство - действия, направленные на вовлечение граждан, в частности молодежи и фанансово не обеспеченных, а так же иностранцев, в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа.
2. Ответственность дроперов
Данные о карте дроппера вносятся в базу данных Банка России, после чего кредитные организации блокируют операции по карте. Практика показывает, что правоохранители активно выявляют посредников мошенников и привлекают их к ответственности по всей строгости закона.
Использование услуг «дропов» для обналичивания криминальных доходов может быть расценено как легализация, за совершение которой наступает уголовная ответственность, предусмотренная статьей 174 Уголовного кодекса Российской Федерации (совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом). Максимальное наказание - лишение свободы на срок до 7 лет.
Статьей 187 Уголовного кодекса Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей, под которым понимается изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Максимальное наказание - лишение свободы на срок до 7 лет.
С лиц, незаконно завладевших денежными средствами, на основании статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации в судебном порядке может быть взыскана вся сумма похищенных у потерпевших денег.
За участие в дропперстве предусмотрена также уголовная ответственность и по другим статьям Уголовного кодекса Российской Федерации:
- ст.159 УК РФ - мошенничество,
- ст. 159.3 УК РФ - мошенничество с использованием электронных средств платежа,
- ст. 210 УК РФ - организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней),
- ст. 205.1 УК РФ - содействие террористической деятельности.
Таким образом, люди, намеренно ставшие дропперами, рискуют получить тюремный срок которий лишит их свободы на длительный период.
3. Как могут вовлечь в дропера
Я приведу примеры о способах вовлечения, это не весь список их на много больше.
- Просьба о помощи. Неизвестный человек может попросить помощи у банкомата – якобы его карта размагнитилась, потерялась, забыл ее дома и так далее. Человек может попросить принять перевод от «родственника» или «друга», а затем обналичить. Таким образом, сочувствующая жертва становится дроппером.
- Помощь организации в обходе санкций. Мошенники предлагают неофициальную подработку от имени банка или брокерской компании. Легенда: вернуть в Россию активы, заблокированные за рубежом из-за санкций, для этого нужен человек, который примет перевод от иностранного посредника, а затем обналичит их и отправит по реквизитам на «безопасный счет».
- Помощь банку. Мошенники представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выдаче карт, предлагают денежное вознаграждение за то, что человек оформит карту и сразу отдаст ее сотруднику или предоставит ему доступ к онлайн-банку. За друзей, которые тоже откроют карту, дают бонус. В такие схемы легко втягиваются подростки. При этом преступникам даже не нужно просить человека что-либо делать, все операции они проводят сами. Главное — завладеть картой или доступом к онлайн- банку.
- Легкий заработок. Мошенники маскируются под работодателей, размещая объявление на улицах и в онлайн-средствах, включая социальные сети, где предлагают вакансии, связанные с переводом и обналичиванием денежных средств. Второй вариант – жертва выполняет какую-то работу за деньги и при этом со своей банковской карты также «выплачивает зарплату» другим лицам.
4. Как себя защитить и не стать дропером
- Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то
- Не соглашайтесь переводить деньги по просьбе неизвестных лиц
- Не передавайте свою карту третьим лицам
- Не сообщайте никому данные своей банковской карты
- Не перенаправляйте никуда деньги, которые пришли к вам по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя
- Сообщите о подозрительных просьбах в Банк России и полицию
В случае, если Вы стали жертвой мошенников и, заблуждаясь, участвовали в криминальной схеме, передав свои персональные данные организаторам преступлений, следует обращаться в правоохранительные органы.