С 21 мая 2025 года вступили в силу новые критерии Банка России для квалифицированных инвесторов (Указание № 7060-У). Теперь получить этот статус можно не только по доходу, но и через комбинацию образования, сертификатов и активов. Разбираем ключевые изменения и алгоритм оформления.
1. Кто теперь может стать квалифицированным инвестором?
🔹 По доходу (основной путь)
КритерийТребованиеСамостоятельноГодовой доход ≥12 млн ₽ (2 года подряд). Доход от продажи недвижимости не учитывается.В комбинации с другими критериямиДоход ≥6 млн ₽ + образование/сертификат/активы.
🔹 По образованию
Признаются конкретные специальности:
- «Бухгалтерский учет, анализ и аудит».
- «Налоги и налогообложение».
- + международные сертификаты (CFA, FRM, CIIA и др.).
🔹 По активам
ГодСамостоятельноВ комбинации2025≥12 млн ₽≥6 млн ₽2026≥24 млн ₽ (новое!)≥12 млн ₽
2. Что даёт статус?
- Доступ к рискованным инструментам:
Фьючерсы, опционы.
Еврооблигации, структурные продукты.
Некоторые ПИФы и ETF. - Возможность инвестировать через иностранные платформы (например, Interactive Brokers).
3. Как оформить статус?
1️⃣ Подготовьте документы:
- Справка 2-НДФЛ или выписка из банка (для дохода).
- Диплом/сертификат (если используете этот критерий).
- Отчёт о стоимости активов (брокерский счёт, недвижимость не считается).
2️⃣ Подайте заявку через:
- Брокера (например, ВТБ, Сбер, Тинькофф).
- Управляющую компанию.
3️⃣ Пройти тестирование (если нет подтверждённого образования/сертификата).
4. Что изменилось для текущих квалифицированных инвесторов?
- Переаттестация не нужна — статус сохраняется.
- Но: При проверке в 2026 году будут применены новые имущественные пороги (24 млн ₽ вместо 12 млн ₽).
5. Лайфхаки для тех, кто не подходит под критерии
- Комбинируйте способы: Доход 6 млн ₽ + диплом по бухучёту = достаточно.
- Откройте ИИС — некоторые брокеры дают статус при крупных вложениях (от 3 млн ₽).
- Оформите доверительное управление — УК может присвоить статус при инвестициях от 5 млн ₽.
6. Почему ужесточили правила?
- Защита инвесторов от необдуманных рисков.
- Сближение с международными стандартами (например, в ЕС и США аналогичные пороги).
- Борьба с мошенничеством (фиктивные «квалифицированные» инвесторы часто теряли деньги в схемах).
P.S. Если у вас есть активы на 12+ млн ₽ — поторопитесь оформить статус до 2026 года, пока порог не повысили до 24 млн ₽.📊💼