Один из самых частых вопросов, который уже стал риторическим, - почему люди становятся жертвами мошенников. Некоторые попадают на крючок из-за собственной доброты. Так недавно произошло с моей коллегой Ириной (имя изменено).
➡️ Подпишитесь на канал "Меня не обмануть!".
"Схема стара, как мир. Написала коллега в Телеграм: "Займи 8000, через пару часов отдам". Прислала фото карты с ФИО и голосовое сообщение. Говорит, если будет комиссия, я верну. Я НИ РАЗУ не задумалась, мы всегда друг друга выручаем, тут же отправила", - призналась Ирина.
По ее словам, в голосовом сообщении речь была очень похожа, манера общения совпадала. Голос подруги не вызвал сомнений у Ирины.
Схема крайне распространённая. В этот же день, судя по полицейской сводке, пострадала другая нижегородка. Она "помогла" близкой подруге и перечислила аферистам 21 тысячу рублей.
В таких случаях мошенники взламывают аккаунт жертвы и начинают от ее имени рассылать сообщения всем контактам.
☝️Но меня в этой истории заинтересовала концовка: в случае с Ириной банк заблокировал платеж, ей сразу позвонили из службы поддержки (оказывается, иногда реальные сотрудники этого подразделения звонят клиентам). И деньги вернули! Тут два варианта - у банка хорошая антифрод-система и счёт, куда Ирина перевела деньги, уже включён в базу Банка России как дропперский. Поэтому финансовая организация обязана остановить перевод, иначе ей придется вернуть деньги клиенту. С 25 июля 2024 года, согласно новому закону, банки должны блокировать сомнительные операции по переводу денежных средств во избежание мошенничества.
При проведении транзакции финансовая организация должна сверяться со списком признаков мошеннических операций, разработанным ЦБ РФ, и при наличии хотя бы одного из них блокировать сомнительную операцию. Затем банк должен связаться с клиентом и уточнить, добровольно ли он осуществил отправку денег. У клиента есть два дня на отзыв платежа. Финансовое учреждение размораживает операцию, если клиент подтвердит добровольный перевод средств, при отсутствии такого заверения – возвращает деньги на счёт клиента.
Средства клиенту вернут даже в том случае, когда банку не удалось связаться с отправителем и получить от него подтверждение совершаемого денежного перевода. Вот так работают новые меры борьбы с мошенничеством.
Ирину можно поздравить и пожелать впредь проверять все сообщения, приходящие в мессенджер. Пусть чрезмерная осмотрительность помешает доброте, зато останетесь с деньгами!
➡️Читайте также: