В мире инвестиций ETF становятся все более популярными. Они предлагают удобный способ диверсификации портфеля, позволяют инвесторам получать доступ к различным активам. В статье рассмотрим, что такое ETF, и расскажем, как начать инвестировать с ними.
На фондовой бирже представлены десятки инвестиционных инструментов. Про акции и облигации знает каждый начинающий инвестор, а вот ETF для многих — аббревиатура незнакомая. Расскажем про этот актив подробно.
В этой статье:
- Что такое ETF
- Какие бывают ETF
- Плюсы и минусы
- Как купить ETF
Что такое ETF
Exchange-Traded Fund (Англ. Фонд, который торгуется на бирже), или ETF — это инвестиционный фонд, который состоит из множества ценных бумаг, собранных по определенному принципу. Например, он может включать акции 50 крупнейших компаний страны или набор из облигаций федерального займа с близким сроком погашения.
ETF создает управляющая компания (УК). Она собирает портфель из ценных бумаг, а затем выпускает собственные акции (паи) — доли в этом портфеле. Инвестор приобретает паи, тем самым получает по кусочку от каждого актива, входящего в фонд. Это позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.
Если какая-то ценная бумага из ETF упадет в цене, последствия будут не так ощутимы для инвестора.
Какие бывают ETF
Фонды можно условно разделить на несколько категорий в зависимости от активов, которые они содержат.
ETF на облигации
Такие фонды включают разные виды облигаций — корпоративные, государственные, муниципальные. Они приносят регулярную прибыль. Управляющая компания следит за сроками выплат купонного дохода и распределяет деньги между инвесторами пропорционально их долям.
Еще по теме:
Чем отличаются акции от облигаций: сравнение, преимущества и недостатки
Когда срок действия отдельных облигаций подходит к концу, УК поступает в соответствии со своей стратегией: либо выплачивает инвесторам деньги за них, либо докупает новые ценные бумаги в портфель.
Пример — фонд SBGB от управляющей компании «Первая». В нем собраны облигации федерального займа, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций (RGBITR). Это высоколиквидный инструмент с минимальным риском, стоимость одного пая на 04.07.2025 — около 14 ₽.
ETF на акции
УК подбирает акции по своему усмотрению. Часто формируют фонды из ценных бумаг компаний, входящих в одну отрасль, или из акций фирм одной страны. Это дает возможность вложить средства в привлекательные активы с наименьшим риском.
Рассмотрим на примере.
Алексей
Начинающий инвестор
Алексей считает нефтяную отрасль перспективной для инвестиций. Он хочет вложить деньги в крупнейшие компании нефтяного сектора России.Однако бюджет ограничен — всего 10 000 ₽, тогда как одна акция «Лукойла» стоит около 6000 ₽. Чтобы собрать полноценный портфель из акций нескольких фирм, денег Алексею не хватит.Приобрести же паи фонда, в котором собраны те же ценные бумаги, можно значительно дешевле. И риски потерь за счет разнообразия активов ниже.Алексею подойдет фонд, где собраны акции крупнейших компаний страны, в том числе нефтяных. В среднем по разным УК стоимость одного пая — около 6 ₽ (по состоянию на 4 июля 2025 года).
ETF на товары
Такие фонды формируют из материальных ценностей, например золота, серебра, нефти и других. Каждый пай подтверждает право собственности на небольшой кусочек актива.
Таким способом вкладывают, например, в драгоценные металлы. Не нужно думать, как их хранить, и можно инвестировать совсем небольшие суммы.
Пример — фонд TGLD от УК «Т-Капитал». Портфель на 100% состоит из физического золота. Стоимость одного пая на 07.07.2025 — около 10,5 ₽.
Есть и другие разновидности ETF, мы рассмотрели самые популярные. Нередко УК комбинируют активы — например, добавляют в фонд и акции, и облигации, и драгметаллы. В этом плане у инвесторов огромный выбор, куда вложить средства.
Плюсы и минусы
Как у любого инвестиционного инструмента, у биржевых фондов есть преимущества и недостатки.
Плюсы
Минусы
- Низкие риски
ETF позволяют диверсифицировать портфель и вкладывать сразу в десятки активов.
Падение стоимости одних компенсируется ростом других. Поэтому вероятность потерять свои средства небольшая.
- Низкий порог входа
Чтобы самостоятельно собрать портфель из акций десятков компаний, понадобится внушительная сумма. Новички зачастую не могут себе этого позволить.
Стоимость же паев ETF начинается от нескольких рублей.
- Прозрачность
Управляющие компании публикуют в свободном доступе всю информацию про активы фонда.
Можно изучить, какие ценные бумаги входят в состав, как менялась стоимость на протяжении всего времени.
- Экономия на комиссиях
Если покупать ценные бумаги по отдельности, за каждую операцию придется платить комиссию брокеру.
Покупка пая фонда, в котором собрано множество активов, считается одной транзакцией.
- Экономия времени
Портфель биржевого фонда собирает целая команда опытных инвесторов. Они тщательно просчитывают риски и придерживаются выверенной стратегии.
Можно не тратить часы на изучение информации, а довериться опыту специалистов
- Нет возможности влиять на выбор активов
Если инвестор по каким-то причинам не хочет вкладывать деньги в конкретные ценные бумаги, лучше отказаться от покупки ETF с ними.
- Нет гарантии доходности
Если стоимость активов, входящих в фонд, упадет, подешевеют и сами паи.
Это общий минус всех биржевых инструментов
Если вы начинающий инвестор и ищете инструмент с гарантией доходности, обратите внимание на вклад в Совкомбанке. Деньги застрахованы государством, банк регулярно начисляет доход. Открыть вклад и управлять им можно в приложении онлайн.
Надежный вклад до 20% в Совкомбанке
Откройте счет и начните зарабатывать уже сегодня! Вклады от 3 месяцев до 3 лет.
Открыть вклад
Как купить ETF
ETF торгуются на Московской и на Санкт-Петербургской фондовых биржах. Чтобы приобрести их, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет.
Цена паев разных биржевых фондов различается. Одни активы могут стоить несколько рублей, другие — несколько тысяч.
При выборе ETF учитывайте три параметра:
- Комиссия. Чем она ниже, тем лучше.
- Доходность. Изучайте показатель за все время существования фонда, а не только за последнее время.
- Выплата дивидендов и купонного дохода. Некоторые УК регулярно выплачивают инвесторам прибыль по акциям и облигациям. Другие — покупают на эти деньги дополнительные ценные бумаги, увеличивая тем самым стоимость портфеля.
Подведем итог. ETF — инвестиционный инструмент, который помогает диверсифицировать портфель. Простыми словами, это сборная солянка из различных активов, подобранных по какому-то принципу. Инструмент отлично подойдет и новичкам, и опытным инвесторам.
С помощью ETF можно приобретать активы сразу десятков эмитентов, не имея при этом шестизначных сумм на счету. Однако к выбору подходите ответственно — изучайте тенденции рынка, доходность фондов, репутацию управляющей компании.
Дисклеймер:
Вся информация о ценах, партнерах и тарифах актуальна на момент публикации статьи.Действующие магазины-партнеры Халвы