- Данная статья — выжимка информации из этого видео инвестора Артёма Первушина. Текст сгенерирован нейросетью и может быть неточным.
1. Начало инвестиционного пути и текущее состояние рынка
Я начал инвестировать 57 недель назад, еженедельно пополняя свой счет на 20 тысяч рублей для покупки дивидендных российских акций. Российский фондовый рынок сейчас находится в узком диапазоне, формируя "вымпел". Как пассивный инвестор, я надеюсь на снижение цен, чтобы покупать акции дешевле и фиксировать высокую дивидендную доходность. Однако, если рынок пойдет вверх, будет интересно увидеть, как это повлияет на прибыль моего портфеля.
2. Обзор портфеля и управление кэшем
Мой текущий портфель составляет 1 923 000 рублей, из которых 55 000 рублей — это кэш. Сегодня мне нужно инвестировать 17 000 рублей. Моя система автоматически отслеживает портфель, поддерживая целевую долю кэша в 2%, хотя сейчас она составляет 2,8%. Я планирую использовать часть кэша для докупки акций, в первую очередь тех, которые отстают от плана.
3. Стратегия докупки и ребалансировки
Мне нужно докупить акции "Белуги" почти на 15 тысяч рублей и "Совкомфлота" на 14 тысяч. Возникает вопрос, почему я должен вложить 75 тысяч рублей, если кэша всего 17 тысяч. Это объясняется тем, что некоторые компании, например, "Ростелеком", перекуплены, и для ребалансировки мне пришлось бы продать их акции на 32 тысячи рублей. Поскольку я не делаю полную ребалансировку, я просто докупаю отстающие компании.
4. Причины перекупленности и целевые доли
Перекупленность акций, таких как "Ростелеком", может быть вызвана ухудшением их фундаментальных показателей или относительным улучшением показателей других компаний. Моя система автоматически рассчитывает целевую долю каждой компании в портфеле, чтобы исключить человеческий фактор и избежать чрезмерной концентрации в одной акции, даже если она мне нравится.
5. Фокус на дивидендах, а не на P&L
Мой общий P&L сейчас составляет 89 тысяч рублей, что может показаться незначительным за 57 недель. Однако я инвестирую не ради нереализованной прибыли, так как не планирую продавать акции. Моя главная цель — получение дивидендов. Я ожидаю получать 16 600 рублей в месяц, и эта сумма удвоилась менее чем за год.
6. Драйверы роста ожидаемых дивидендов
На начальном этапе инвестиций основной драйвер роста ожидаемых дивидендов — это пополнения счета. Мои пополнения относительно невелики, но значительны по отношению к общему счету. К концу второго или третьего года инвестиций я ожидаю, что основной рост дивидендов будет происходить за счет увеличения дивидендных выплат самими компаниями, при условии их стабильности и развития.
7. Преимущества брокерского счета в БКС
С 2021 года я инвестирую через брокера БКС. Открытие счета в БКС занимает 5 минут, не требует посещения офиса и абсолютно бесплатно. Ежемесячная плата за счет отсутствует. При покупке акций комиссия не взимается, а при продаже она минимальна. Для активных трейдеров есть тариф с почти нулевой комиссией за 299 рублей в месяц. Я рекомендую воспользоваться этой возможностью.
8. Влияние дивидендного роста на портфель
Недавно я обновил данные по финансовым отчетам компаний в своем портфеле. Дивидендный рост за этот год был небольшим, а по некоторым компаниям, например, "Совкомфлоту", дивиденды даже были урезаны. Это привело к временному снижению моих ожидаемых дивидендов. Однако в будущем, когда мой счет станет более солидным, основной прирост дивидендов будет происходить за счет увеличения дивидендной доходности самих компаний.
9. Долгосрочная цель и финансовая независимость
Моя долгосрочная цель в этой рубрике — достичь пассивного дохода в 500 тысяч рублей в месяц. Это амбициозная цель, но я уверен, что мы к ней придем. Сейчас дивиденды покрывают лишь 4% моих расходов, что показывает, насколько долгий путь еще предстоит пройти к полной финансовой независимости.
10. Покупка акций "Белуги" и принцип "покупки на дне"
Сегодня я вложил 15 тысяч рублей в акции "Белуги". Интересно, что моя система позволяет мне покупать акции, которые упали в цене, то есть "на дне", а не те, что сильно выросли. Это происходит потому, что при падении акции ее доля в портфеле уменьшается, и система рекомендует ее докупить для восстановления целевой доли.
11. Отрицательный P&L по "Белуге" и его причины
По "Белуге" у меня сейчас отрицательный P&L в размере 25 тысяч рублей, так как я вложил в нее 130 тысяч, а текущая стоимость составляет 100 тысяч. Это нормально для пассивного инвестирования. Недавно "Белуга" провела допэмиссию и распределила новые акции, что на графике БКС выглядит как резкое падение, но на самом деле это просто некорректное отображение сплита.
12. Покупка акций "Совкомфлота" и обоснование выбора
Я также вложил 2 тысячи рублей в акции "Совкомфлота", несмотря на то, что ожидаемые дивиденды по ним сейчас нулевые. Фундаментально, за исключением последнего отчетного периода, компания показывает хорошие результаты. Моя система рекомендует докупать ее, так как она упала в цене, что соответствует принципу покупки "на лоях".
13. Преимущества пассивного инвестирования и выбора компаний
Моя система пассивного инвестирования позволяет мне покупать активы "на лоях", так как она указывает на компании, чья доля в портфеле уменьшилась из-за падения цен. Я не покупаю компании, которые сильно растут, потому что их доля в портфеле уже превышает целевую. Моя цель — не искать компании с огромным потенциалом роста, а инвестировать в стабильные компании, которые уже заняли свою нишу и регулярно выплачивают дивиденды.
14. Итоги покупок и дальнейшие планы
После сегодняшних покупок доля кэша в портфеле почти идеально соответствует плану. Ожидаемые дивиденды выросли, хоть и незначительно, так как "Совкомфлот" не приносит дивидендов, а сумма вложений в "Белугу" была небольшой. Тем не менее, это шаг к моей цели. Я продолжу делиться своим опытом и отвечать на вопросы в комментариях.
В заключение:
Мой инвестиционный подход основан на пассивной стратегии, где главное — не краткосрочная прибыль от роста акций, а стабильный и постоянно растущий дивидендный доход. Я еженедельно пополняю счет и использую автоматизированную систему для определения, какие акции докупать, отдавая предпочтение тем, что упали в цене, чтобы поддерживать целевые доли в портфеле. Это позволяет мне систематически покупать "на дне" и наращивать дивидендный поток, приближаясь к долгосрочной цели финансовой независимости.
Яндекс дзен — ссылка
Телеграм — ссылка
Вконтакте — ссылка
YouTube — ссылка
Rutube — ссылка
