Введение
Крипто рынок в 2025 году — это не только огромные возможности, но и серьезные риски. Биткоин торгуется на уровне $110 000, а капитализация рынка превышает $2,2 трлн. Однако мошенники ежегодно крадут более $3 млрд через фишинг, фейковые ICO и другие схемы.
Жертвами становятся не только новички, но и опытные трейдеры с портфелями в десятки тысяч долларов. В этой статье разберем:
- 5 главных схем обмана в крипто мире
- как быстро вычислить скам
- проверенные способы чтобы защитить свои деньги
Топ-5 крипто афер последних лет
Мошенники постоянно придумывают новые способы обмана, но некоторые схемы работают годами.
1. PlusToken (2019–2020) — $2 млрд+
Схема: Финансовая пирамида под видом крипто кошелька с "гарантированной доходностью".
Ущерб: Украдено 200 000 BTC, 789 000 ETH и 26 млн EOS (сегодня это $5+ млрд).
Как работало: Приложение обещало 10–30% в месяц, но просто переводило деньги новым вкладчикам.
2. Bitconnect (2017–2018) — $2 млрд
Схема: Платформа для кредитования с "роботом", дающим 40% в месяц.
Ущерб: после краха токен BCC стал бесполезным.
Разоблачение: Никакого робота не было — выплаты шли за счет новых инвесторов.
3. OneCoin (2014–2017) — $4 млрд
Схема: Фиктивная криптовалюта без блокчейна.
Ущерб: Основательница ("Крипто королева") сбежала, инвесторы остались ни с чем.
Признаки скама: невозможно было вывести деньги, а "транзакции" были бутафорскими.
4. Фейковый стейблкоин (2023) — $500 млн
Схема: Токен, якобы привязанный к доллару, но без реального обеспечения.
Ущерб: Создатели исчезли после сбора средств.
Ошибка инвесторов: не проверили аудит и резервы.
5. Афера с Libra (2025) — $300 млн
Схема: Твит от имени президента Аргентины Хавьера Милея о "новой крипте".
Ущерб: после хайпа организаторы обрушили курс и скрылись.
Вывод: не верьте слепо соцсетям — даже если пишет "знаменитость".
Как быстро вычислить скам?
- Слишком высокие доходы "100% за месяц без риска!" — так не бывает. Настоящие проекты не гарантируют прибыль.
- Анонимная команда нет LinkedIn, реальных фото, открытого кода? Это тревожный знак. Всегда ищите разработчиков в соцсетях и GitHub.
- Давят на срочность "Успейте купить до закрытия ICO!" — если проект хороший, зачем торопиться?
- Фейковые отзывы и медиа поддельные статьи на Forbes, CoinTelegraph? Всегда проверяйте оригиналы публикаций.
- Нет работающего продукта только красивый сайт и обещания? Запустите тестнет — если его нет, это тревожный звоночек.
Как защитить свои деньги?
1. Холодный кошелек
Ledger или Trezor — храните 80% средств офлайн.
2. Двухфакторная аутентификация (2FA)
Google Authenticator надежнее SMS (SIM-своппинг — реальная угроза).
3. Проверяйте ссылки и софт
Скачивайте кошельки только с официальных сайтов. Фишинговые страницы часто маскируются под известные биржи.
4. Диверсификация
Не храните все деньги в одном месте. Разделите активы между несколькими кошельками.
5. Не верьте слепо инфлюенсерам
Даже если твит написан от имени Илона Маска — проверяйте официальные источники.
Вывод
Крипто рынок — это не только возможность заработать, но и риск потерять все. Мошенники становятся хитрее, но их схемы можно распознать. Проверяйте проекты, не ведитесь на высокие обещания и храните крипту безопасно.
А вы сталкивались с крипто скамами? Делитесь в комментариях — предупредите других!