👉 Получить бесплатную консультацию
«Пожалуйста, пришлите скан паспорта для верификации» — звучит безобидно. На деле — это может обернуться большими проблемами.
Вы только зарегистрировались на платформе, с вами связался «менеджер», всё красиво и уверенно. И вот приходит письмо или сообщение:
«Нам нужно подтвердить вашу личность. Отправьте, пожалуйста, скан паспорта или фото на фоне сайта.»
Многие считают это обычной процедурой. Но если вы имеете дело с мошенническим брокером, передача паспортных данных может обернуться вторым уровнем проблем — не только потерей денег, но и кражей вашей личности.
🔍 Что происходит на самом деле?
Если брокер — ненадёжный, ваши документы могут быть использованы для:
1. 🧾 Открытия фиктивных счетов на ваше имя
Ваш паспорт могут использовать для регистрации юрлиц, электронных кошельков, микрозаймов и даже отмывания денег через офшорные счета.
2. 📤 Подделки заявления о “добровольном инвестировании”
Мошенники могут написать от вашего имени заявление, где вы якобы подтверждаете, что:
– отдавали деньги добровольно,
– знали о рисках,
– соглашались на условия.
📌 Это снижает ваши шансы на возврат средств через чарджбек.
3. 🔐 Шантажа и давления
Если вы попытаетесь вернуть деньги — могут пугать:
«Вы подписали договор»«У нас есть ваши документы — обратимся в налоговую/ФНС/ЦБ»
Это, конечно, блеф, но многие пугаются и сдаются.
❌ Почему email — самый уязвимый способ
– Электронные письма легко перехватываются, особенно если вы не используете защищённые сервисы
– Часто просят отправить в открытом виде — без паролей, без шифрования
– И главное: если вы не знаете, кому именно вы отправляете документы, то отдаёте их в руки неизвестных лиц
👉 Получить бесплатную консультацию
⚠️ Что делать, если вы уже отправили паспорт?
- Срочно зафиксируйте факт отправки — сделайте скрины писем, переписку с брокером
- Проверьте, не оформлено ли что-то на вас — через «Госуслуги», «Честный ЗНАК», кредитную историю
- Обратитесь к юристу — особенно если вы потеряли деньги, и теперь мошенники используют документы против вас
🔐 Как правильно подтверждать личность у реальных компаний?
Настоящие лицензированные брокеры:
– используют внутренние защищённые кабинеты для загрузки документов
– не просят присылать данные по email, в мессенджеры или в Telegram
– подписывают с вами официальный договор и имеют юридический адрес
📌 Если вам пишут с Gmail, Yandex или любого «левого» почтового ящика — это мошенники.
📞 Если вы отправили паспорт мошенникам — не паникуйте, но действуйте
Особенно если уже перевели деньги. Юрист поможет правильно составить заявление, обезопасить вас и — при необходимости — запустить процедуру возврата средств.
👉 Получить бесплатную консультацию
✅ Подведём итог:
– Никогда не отправляйте паспорт по email незнакомой организации
– Не доверяйте «брокеру», который работает через мессенджеры и личную почту
– Если документ уже ушёл — фиксируйте, проверяйте, защищайте себя
– А если были переводы — действуйте через банк и юриста, пока не стало поздно