Сегодня проведу работу над ошибками. Уверена это будет многим полезно, но это не заключительная статья. Почему? Мне важен финал. Чтобы получить возврат в полной указанной сумме. Тогда это будет победа. А так пока бег с препятствиями, которые устанавливаю себе сама своей безграмотностью. Но лучше действовать с ошибками, чем бездействовать не ошибаясь.
Вот первая статья с кучей вопросов, которые теперь прояснены.
Друзья мои! Всех приветствую, особенно тех, кто столкнулся с убытками у одного брокера, и с прибылью от продажи ценных бумаг у другого.
Почти три месяца я ждала, когда мне придет решение по декларации. Увы, я совершила ряд ошибок и за два дня отправила две уточненные декларации, и очень надеюсь, что меня не закидают тапками. Торопилась уложиться в пятидневный срок.
Где был главный косяк?
Во-первых, перенос убытков не для меня. Объясню почему. Это касается тех, кто получил убыток в текущем отчетном периоде у одного брокера, но к сожалению, не зафиксировал прибыль в текущем году. Поэтому этот убыток можно перенести на другой отчетный налоговый период, когда будет получена прибыль.
Мой случай иной. В текущем году у одного брокера я получила прибыль от продажи ценных бумаг, а у другого минус. Поэтому через декларацию 3-НДФЛ моей задачей было показать этот убыток, чтобы уплата налога на прибыль от продажи ценных бумаг частично вернулась мне в кошелек на цифру убытка.
В итоге галочку о переносе убытков, где перечислены кроме этого еще несколько вычетов, не ставлю.
Добавляю в декларацию только того брокера, который компенсирует часть убытка и перекроет его и при этом уплаченный мною налог вернется мне в кошелек уже в текущем году. Если бы прибыли не было, то при условии прибыли в следующем году я смогла бы уже через перенос убытков компенсировать потери и вернуть уплаченный мною налог от прибыли текущего года. Надеюсь вам теперь, коллеги инвесторы, это понятно. Если нет, то спрашивайте. Да и, конечно, добавляю брокера, у которого получен убыток.
Какой еще косяк я совершила?
Кстати у нас открылся кабинет учебный по подаче декларации и это супер здорово👍. Но, к сожалению, менеджер оказался не очень сведущ в брокерских заморочках, поэтому там в кабинете я в срочном порядке, не разобравшись отправила первую уточненную декларацию, убрав вообще всех брокеров и оставив только доход от работодателя, чтобы вернуть социальный вычет. Но так как меня свербило разобраться в этом вопросе до конца, то сегодня докопалась до истины и отправила уже все верно. И по сумме получилось все как раз, как надо.
Итак про косяк. Во второй уточненке я добавила брокера Альфа у которого получен доход от продажи ценных бумаг и второго брокера у которого получен убыток при продаже Полиметалла, это Т-брокер. Остальных всех убрала.
Моей ошибкой было то, что я не отметила у брокера Альфа галочкой предоставить налоговый вычет по коду 201, а это важно. Сумма налога зафиксировалась общая и не отметилось, что часть налога была уплачена от дивидендов. А этот налог я не могу вернуть, потому что это разные операции. Мне важно, чтобы был учтен налог, который был уплачен от продажи ценных бумаг.
А я сначала думала, что Альфа брокер неверную справку мне сделал, а это я сама глупая.
У Т-брокера я также указала галочкой предоставить вычет по коду 201 и там внесла вручную эти данные. Внесла цифру расходов. При этом скинула в налоговую справку об убытках, чтобы налоговая увидела, что расходы на приобретение ценных бумаг больше полученной прибыли. Ведь в справке 2-НДФЛ указывается только прибыль.
Ну теперь я спокойна. По итогам все верно, жаль, что поторопилась и отправила первую уточненку, удалив всех брокеров.
А так оператор налоговой сказала в учебном кабинете, что указывать только доходы, которые важны для получения вычета. Все добавлять вообще не обязательно. Вот этот важный момент я взяла для себя, а в остальном она мне не помогла, но навела на ряд размышлений и разбору именно вопроса о переносе убытков.
Если информация была полезной, то ставьте лайк. Ждать правда опять кучу времени. Не получилось у меня в этом году вернуть налоги раньше, опять наверное получится не раньше осени.