- Данная статья — выжимка информации из этого видео инвестора Артёма Первушина. Текст сгенерирован нейросетью и может быть неточным.
1. Введение в инвестиционный эксперимент
Приветствую всех! Сегодня я планирую массово покупать акции, имея на счету почти 2 миллиона рублей. Этот инвестиционный эксперимент, который длится уже 56 недель, предполагает еженедельные вложения в размере 20 тысяч рублей на брокерский счет БКС. Моя основная цель – приобретение акций российских компаний для получения дивидендов. Недавно я получил небольшие дивиденды от Интеррао и Белуги, что является частью моего прогресса.
2. Дивидендный прогресс и ожидания
Мои дивиденды, хоть и покрывают пока лишь около 4% расходов, демонстрируют стабильный ежемесячный рост, что меня радует. Несмотря на то, что фактические дивиденды оказались ниже моих прошлогодних ожиданий, я все равно получаю около 16 тысяч рублей в месяц. Это составляет примерно 11% годовой доходности, что является хорошим ориентиром. Я уверен, что с ростом бизнеса компаний дивиденды будут только увеличиваться.
3. Состояние российского фондового рынка
Текущее состояние российского фондового рынка, мягко говоря, не самое лучшее. Высокая ставка ЦБ и падение акций на 30-35% создают непростую ситуацию. Однако, если ставка ЦБ начнет снижаться, акции, вероятно, вырастут, а инфляция, даже если останется на текущем уровне, не помешает бизнесу зарабатывать больше. В случае роста акций до исторических максимумов, мой портфель может увеличиться еще на миллион рублей.
4. Стратегия инвестирования и кэш
Сейчас на моем счету почти 2 миллиона рублей, и я планирую докупить акции, оставив минимальное количество кэша. Сегодня я инвестирую 66 тысяч рублей, чтобы довести долю кэша до целевых 2%. Все пополнения и дивиденды сначала поступают в кэш, а затем я их инвестирую. Моя главная цель – не рост общей стоимости портфеля, а увеличение ежемесячных дивидендов.
5. Корректировка ожидаемых дивидендов
В конце прошлого года мои ожидания по дивидендам были выше фактических выплат. После анализа отчетов компаний я скорректировал свои прогнозы, что привело к небольшому снижению ожидаемых дивидендов. Тем не менее, 16 тысяч рублей в месяц – это хороший результат, и я ожидаю дальнейшего роста. Сегодняшние покупки еще больше увеличат эту сумму.
6. Покупка акций Ленэнерго
Первой акцией, которую я решил приобрести, стала Ленэнерго, так как ее доля в моем портфеле значительно отстает. Мне нужно было купить ее на 33 тысячи рублей. Вложив в нее ранее 51 тысячу рублей, я уже получил прирост в 7 тысяч. Финансовые показатели компании улучшились, что увеличило ее целевую долю в моем портфеле.
7. Особенности брокера БКС
Я инвестирую через брокера БКС с 2021 года и договорился с ними о специальном предложении. Если вы откроете брокерский счет по моей ссылке, за вами бесплатно закрепится финансовый консультант Сергей. Он сможет проконсультировать вас по любым вопросам, включая составление портфеля, абсолютно бесплатно. Счет открывается за 5 минут, не требует поездок в офис и не имеет ежемесячной платы.
8. Продолжение покупки Ленэнерго
Я купил 15 лотов Ленэнерго на 34 тысячи рублей без комиссии, используя тариф "Инвестор". Акция сейчас находится в верхней границе боковика, но я, как пассивный инвестор, продолжаю докупать. Мне даже выгоднее, если цена будет ниже, так как это позволяет покупать дешевле. Хорошие финансовые показатели компании и ожидаемое снижение ставки ЦБ делают эту покупку привлекательной.
9. Анализ портфеля и ребалансировка
В моем портфеле есть акции, которые отстают от целевой доли (зеленые) и те, которые перекуплены (красные). Пока я не планирую продавать перекупленные акции, а вместо этого докупаю те, что отстают. Например, Россети отстают на 18 тысяч рублей, и я планирую их приобрести. Эти акции уже принесли мне 17 тысяч рублей прибыли, включая дивиденды и рост стоимости.
10. Покупка акций Россети Центр
Я приобрел акции Россети Центр (тикер MRKC) на 18300 рублей, что составило 31 лот. В моем портфеле много коммунальных компаний, так как они, хоть и не имеют большого потенциала роста, зато платят хорошие дивиденды. Ранее я уже покупал эти акции на дне, и сейчас, когда их доля снизилась, пришло время для новой покупки.
11. Покупка акций ЛСР
Следующей покупкой стали акции ЛСР на 16 тысяч рублей, так как они также отстают от целевой доли. За все время эти акции принесли мне 6370 рублей прибыли, а их дивидендная доходность составляет чуть более 10%. Я покупал их после падения, и сейчас, когда цена снизилась, это хороший момент для докупки.
12. Обновление данных и ожидаемые дивиденды
Все свои покупки я вручную вношу в таблицу, которая затем подтягивается в мою основную инвестиционную таблицу. Сегодня я купил акций на 2000 рублей больше, чем планировал, но это не критично. Мои ожидаемые ежемесячные дивиденды увеличились на 600 рублей, достигнув 16600 рублей. Я ожидаю, что к середине 2025 года дивиденды вырастут еще больше.
13. Суть инвестиций и долгосрочная перспектива
Суть инвестиций заключается в том, что компании с хорошим фундаменталом ежегодно увеличивают выручку и прибыль, что приводит к росту дивидендов. Даже если я перестану пополнять счет, реинвестируя только дивиденды, сумма на счету будет солидной через 20 лет. Моя цель – достичь пассивного дохода в 500 тысяч рублей в месяц, что является очень высоким уровнем.
14. Рыночная ситуация и доходность
Сейчас рынок находится в кризисной фазе, но даже в такой ситуации мой портфель остается в прибыли. Средний убыток при просадках значительно меньше средней прибыли при росте. Несмотря на то, что банковские депозиты предлагают высокую доходность, я вижу больший потенциал в акциях, особенно с учетом их потенциального роста.
В заключение
Мой инвестиционный эксперимент демонстрирует, что даже в условиях нестабильного рынка и высоких процентных ставок, последовательные инвестиции в дивидендные акции российских компаний могут приносить стабильный пассивный доход и способствовать достижению финансовой независимости. Я фокусируюсь на росте ежемесячных дивидендов, а не на краткосрочных колебаниях рынка, и верю в долгосрочный потенциал роста компаний и их дивидендных выплат.
Мой пассивный доход, хоть и покрывает пока 4% расходов, будет только расти. Российский фондовый рынок, на мой взгляд, отлично подходит для формирования дивидендных портфелей. Делитесь своими мыслями в комментариях.
Яндекс дзен — ссылка
Телеграм — ссылка
Вконтакте — ссылка
YouTube — ссылка
Rutube — ссылка
