Закончился июнь, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 2,5 года.
Покупки акций и облигаций
В июне покупал акции Лукойла, Банка Санкт-Петербург, Россети Центр, Роснефти, Россети Ленэнерго-ап, Сбербанка, а также облигации Евротранс1, Евротранс2, ВУШ 1Р4, АФК Система 2Р02. Продал акции Диасофт (слабый отчет) и облигации Гидромашсервис02, Аренза про 1Р-02 (сокращаю маленькие доли).
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в июне вырос с 2828 до 2847 пунктов (+0,7%). ЦБ снизил ключевую ставку с 21 до 20%. Недельная инфляция не растет, годовая инфляция снижается. Но уже с июле ожидается индексация тарифов на коммунальные услуги, причем повышение ожидается рекордным, так что со резкого снижения ключевой ставки не будет.
2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 650 до 686 пунктов (+5,5%). Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 14,9% (-0,7% за месяц); короткие до 16,9% (-1,7% за месяц). Долговой рынок видимо ожидает снижения ставки уже в июле.
3. Без учета пополнения в июне портфель вырос на 3%. Продолжается дивидендный сезон, уже получил дивиденды Лукойла, Татнефти, Новабев, Фосагро. Много акций выросло, стоимость облигаций с постоянным купоном тоже выросла. Например облигации Атомэнергопрома за месяц подорожали на 3,2% без учета купонной доходности, а облигации ВУШ 1Р4 на 2% с 11 июня. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 14,7% (больше чем в мае).
4. В июне выросли акции Россети Центр и Приволжье (+13,7%), Позитив (+11%), ММК (+10,9%), ИК5 (+7,9%), МД Медикал групп (+5,9%), Мосбиржи (+6,2%), Россети Ленэнерго-ап (+6,6%), Транснефти (+6,6%), Сбербанка (+2,5%). У Лукойла (-6,9%), Новабев (-6,7%) и Россетей Центр (-6,2%) был дивидендный гэп. Некоторые снизились: НЛМК (-4%), Фосагро (-1%), Совкомфлот (-0,6%).
Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной - см. график внизу поста.
5. Доля акций 53%, облигаций увеличилась 45%. Остальное LQDT+₽ и небольшая доля золота. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть здесь, облигации тут.
6. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает вложения и доходность с начала 2023 года по июнь 2025, выросла с 17,6 до 18,9%.
Публикации на канале в июне
1. Новый состав индекса Мосбиржи.
2. Облигации на размещениях ВУШ 1Р4, Медскан 1Р1, Позитив 1Р3, Томская область 34074, Самолет П18, Новые технологии 1Р7
3. Новые подборки:
- накопительные счета;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- процентные ставки по вкладам;
- краткосрочные облигации;
- облигации с доходностью до 27% и погашением от 2 до 4 лет.
4. Отчет Транснефти за 1 квартал.
5. Доходности рублёвых фондов денежного рынка и облигаций
6. Посмотрел на состояние дел у металлургов.
7. Компании, которые будут платить дивиденды в июле и августе 2025 года
8. Отчетность и перспективы Интер РАО.
9. Россети Центр vs Россети Центр и Приволжье: отчетность, дивиденды.
Дальнейшие планы
- В июле состоится заседание ЦБ по ключевой ставке, а также завершится летний дивидендный сезон.
- План на июль: участие в размещениях облигаций, покупка акций. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа, например Сбербанк, ИКС5, Россети ЦП. Главное регулярные пополнения, дисциплина, терпение и поменьше заглядывать в приложение брокера.
- Канал на Дзене растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем пишу про личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги.
